反洗钱知识考试题库.pdfVIP

反洗钱知识考试题库

单选题

L金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？

A.隐瞒或饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

B.凡隐匿或饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流

向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均

属洗钱行为。

C.犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支

付和转移，以盖款项的真实来源和受益所有权关系，即为洗钱。

D.隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收

益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于盖非法来源使资金合

法化的资金转换。

答案：B

2.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类

A.3

B.4

C.5

D.7

答案：D

3.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪

A.毒品犯罪

B.恐怖活动犯罪

C.敲诈勒索罪

D.贪污贿赂犯罪

答案：C

4.我国最先规定了洗钱罪的是。

A、修订后的新《宪法》

B、1997年修订后的《刑法》

C、修订后的新《中国人民银行法》

D、《金融机构反洗钱规定》

答案：B

5.美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财政部报告

的现金交易限额是：

A.10000美元

B.5000美元

C.15000美元

D.20000美元

答案：A

6.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑

是：

A.十年有期徒刑

B.七年有期徒刑

C.五年有期徒刑

D.十五年有期徒刑

答案：A

7.中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：

A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

答案：C

8.下列不属于洗钱特征的是。

A、国际化

B、专业化

C、单一化

D、复杂化

答案：C

9.洗钱的过程一般分为三阶段，下列那一项不包括在内。

A、放置阶段

B、离析阶段

C、转移阶段

D、融合阶段

答案：c

10.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是。

A、美国

B、法国

C、澳大利亚

D、英国

答案：A

11.中国是欧亚反洗钱与反恐融资工作组（EAG）的创始成员国，该组

织的成立时间是：

A.2005年10月

B.2007年6月

C.2004年10月

D.2006年10月

答案：C

12.下列哪个文件是由沃尔夫斯堡集团制定的？

A.《关于防犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》。

B.《有效银行监管的核心原则》。

C.《银行客户尽职调查》。

D.《私人银行全球反洗钱指引》。

答案：D

13.金融行动特别工作组的英文简称为（）

A.CFA

B.FTF

C.CATF

D.FATF

答案：D

14.与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题?

A律师

B会计师

C.房地产

D.非营利性组织

答案：D

15.我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：

A.反洗钱义务法

B.反洗钱预防法

C.反洗钱专门法

D.反洗钱行为法

答案：D

16.2006年6月28日，全国人大常委会对《刑法》第三百一十二条进

行了修订，将该罪的行为模式由窝藏、转移、收购或者代为销售修

改为：

A.窝藏、转移、收购或者以其他方法掩饰、隐瞒”

B.窝藏、转移、收购、代为销售或者获取、占有、使用

C.以各种方法掩饰、隐瞒”

D.窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒”

答案：D

17.现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候？

A.20世纪20年代

B.20世纪40年代

C.20世纪60年代

D.20世纪80年代

答案：A

18,1990年12月28日，全国人大常委会颁布了《关于禁毒的决定》，

在其第4条规定了：

A.洗钱罪

B.巨额财产来源不名罪

C.掩饰、隐瞒毒赃来源和性质罪

D.窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪

答案：C

19.《反洗钱法》