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企业年金基金账户管理协议

第一章总则

1.1合同编号

本协议编号为______。

1.2协议签订

本协议由甲方（企业年金基金管理机构）与乙方（企业年金基金账户持有人）于______年______月______日在______签订。

1.3协议目的

本协议旨在明确甲方对乙方企业年金基金账户的管理职责，保证基金账户的安全、合规和高效运作。

1.4适用范围

本协议适用于乙方在甲方管理的企业年金基金中设立的账户，包括账户的设立、管理、查询、变更和终止等。

1.5定义与解释

在本协议中，除非上下文另有规定，下列词语具有以下含义：

（1）企业年金基金：指由甲方管理的，为乙方及其雇员提供退休福利的基金。

（2）账户：指乙方在企业年金基金中设立的用于记录个人缴费、企业缴费、投资收益、投资损失、费用等信息的账户。

（3）甲方：指提供企业年金基金账户管理服务的机构。

（4）乙方：指参加企业年金计划并设立账户的个人。

第二章账户设立

2.1账户申请

乙方需向甲方提交书面申请，并按要求提供相关资料，包括但不限于个人身份证明、企业年金计划参与证明等。

2.2账户审核

甲方收到乙方提交的申请资料后，进行审核。审核通过后，甲方为乙方设立账户。

2.3账户信息

账户设立后，甲方应及时向乙方提供账户信息，包括账户名称、账户号码、账户类型等。

2.4账户密码

乙方需自行设置账户密码，并保证密码的安全。乙方不得将密码告知他人。

第三章账户管理

3.1资金管理

甲方负责对乙方账户的资金进行管理，包括但不限于个人缴费、企业缴费、投资收益、投资损失等。

3.2投资管理

甲方根据企业年金基金的投资策略，对乙方账户的资金进行投资管理。

3.3账户查询

乙方有权通过甲方提供的查询渠道，查询账户的缴费情况、投资收益情况等。

3.4账户变更

乙方如需变更账户信息，应向甲方提出书面申请，经甲方审核同意后进行变更。

第四章账户查询与信息

4.1查询方式

乙方可通过甲方提供的自助查询系统、电话、柜台等方式查询账户信息。

4.2信息变更

乙方如发觉账户信息有误，应及时通知甲方，甲方应及时核实并更正。

4.3信息保密

甲方对乙方账户信息负有保密义务，未经乙方同意，不得向任何第三方泄露。

第五章账户终止

5.1终止条件

以下情形下，甲方有权终止乙方账户：

（1）乙方死亡或丧失行为能力；

（2）乙方退出企业年金计划；

（3）乙方未按规定缴纳企业年金基金；

（4）其他法律法规规定或双方约定的情形。

5.2终止程序

甲方终止乙方账户时，应提前通知乙方，并按照国家相关规定和双方约定办理终止手续。

5.3资金结算

账户终止后，甲方应及时将乙方账户中的资金结算至乙方指定的账户。

第六章投资策略与风险管理

6.1投资原则

6.1.1投资目标

甲方应根据企业年金基金的特点，制定合理的投资目标，保证基金资产的长期增值。

6.1.2投资策略

甲方应制定多样化的投资策略，包括但不限于股票、债券、基金、现金等，以分散风险。

6.1.3风险控制

甲方应建立健全风险控制体系，保证投资组合的风险在可控范围内。

6.2投资组合

6.2.1投资组合结构

甲方应根据投资策略，合理配置投资组合，包括各类资产的比例。

6.2.2投资组合调整

甲方应定期评估投资组合的表现，根据市场变化和风险控制需要进行调整。

6.3风险评估

6.3.1风险评估频率

甲方应定期对投资组合进行风险评估，评估频率至少为每季度一次。

6.3.2风险评估内容

风险评估应包括市场风险、信用风险、流动性风险等。

第七章费用与收益

7.1费用结构

7.1.1管理费

甲方应向乙方收取管理费，管理费按一定比例从账户收益中扣除。

7.1.2其他费用

甲方应向乙方明示其他相关费用，如开户费、转账费等。

7.2收益分配

7.2.1收益计算

甲方应按月计算账户收益，并将收益计入账户余额。

7.2.2收益分配

账户收益将根据企业年金基金的管理规定进行分配。

第八章信息披露与报告

8.1信息披露

8.1.1信息披露内容

甲方应定期向乙方披露企业年金基金的投资组合、资产配置、费用结构等信息。

8.1.2信息披露方式

信息披露可通过书面、邮件、网站等形式进行。

8.2报告制度

8.2.1报告频率

甲方应定期向乙方提供账户报告，包括账户余额、缴费记录、收益情况等。

8.2.2报告内容

报告内容应包括但不限于账户变动、投资收益、费用明细等。

第九章甲方权利与义务

9.1权利

9.1.1管理权

甲方有权对乙方账户进行管理，包括但不限于资金划拨、投资决策等。

9.1.2监督权

甲方有权对乙方账户的使用情况进行监督，保证合规性。

9.2义务

9.2.1安全保障义务

甲方应采取必要措施，