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绿色贷款专项统计制度

第一章总则

1.目的依据：为全面、准确、及时地反映本单位绿色贷款业务开展情况，加强绿色金融领域数据管理与监测分析，依据国家相关绿色金融政策、统计法规以及监管部门对于绿色贷款统计的要求，特制定本专项统计制度。

2.适用范围：本制度适用于本单位内部所有涉及绿色贷款业务的部门、分支机构，涵盖各类对公及对私绿色贷款产品的发放、存续、回收等环节相关数据统计工作。

3.基本原则

真实性原则：统计数据务必如实反映绿色贷款实际业务状况，严禁虚报、瞒报、漏报，确保每笔数据有真实业务支撑、可追溯核实。

完整性原则：涵盖所有符合绿色贷款界定标准的业务信息，从贷款合同签署到资金流向、还款进度等全过程数据完整收录，不遗漏关键环节与要素。

及时性原则：按照规定统计周期，高效收集、整理、报送数据，确保数据能及时反映业务最新动态，为决策分析提供时效保障。

第二章统计口径与分类标准

1.绿色贷款界定：依据监管部门绿色贷款统计口径，本单位绿色贷款指投向节能环保、清洁生产、清洁能源、生态环境、基础设施绿色升级和绿色服务等领域项目的贷款，具体需符合《绿色产业指导目录》对应细分产业投向，且贷款用途与项目环境效益显著挂钩，在项目建设、运营、改造等环节发挥资金支持作用推动绿色发展。

2.分类维度

按产业领域细分：划分节能环保产业贷款、清洁生产产业贷款、清洁能源产业贷款、生态环境产业贷款、基础设施绿色升级贷款及绿色服务产业贷款，明确各领域边界与涵盖范围，以便精准归类统计。

按贷款期限分类：分为短期绿色贷款（期限在1年以内，含1年）、中期绿色贷款（期限大于1年且小于5年）、长期绿色贷款（期限5年及以上），精准统计不同期限结构下绿色资金配置，洞察长短期绿色项目融资需求满足情况。

按借款人类型区分：分为企业法人绿色贷款、事业单位绿色贷款、个体工商户绿色贷款、自然人绿色贷款，掌握不同主体绿色融资参与度与规模分布。

第三章统计指标体系

1.规模指标

绿色贷款余额：统计各报告期末本单位尚未收回的绿色贷款本金总额，反映存量绿色信贷资金规模，按不同分类维度分别统计余额，清晰展示资金在各层面分布格局。

绿色贷款累计发放额：一定时期（月度、季度、年度）内本单位实际发放绿色贷款本金之和，体现阶段内绿色信贷投放力度与业务拓展速度，对比不同时段数据可评估业务增长趋势。

2.投向指标

各产业领域贷款占比：计算节能环保、清洁生产等各产业绿色贷款余额占绿色贷款总余额比重，明确信贷资源倾斜方向与重点支持绿色产业板块，助力战略聚焦与调整。

区域投向分布：按本单位业务覆盖区域，统计绿色贷款在不同地区投放金额与占比，考量区域绿色项目融资均衡性，为区域绿色金融布局优化提供依据。

3.质量指标

绿色贷款不良率：绿色贷款不良余额与绿色贷款总余额之比，衡量绿色信贷资产质量，及时预警潜在风险，对比全行平均不良率等基准，评估绿色贷款风控成效。

逾期贷款率：逾期未还绿色贷款本金占绿色贷款总余额比例，细分短期、中长期逾期情况，精准把控还款风险时段特征，针对性强化催收与风险管理措施。

第四章数据采集与报送流程

1.数据源

业务系统提取：依托信贷管理系统，设定绿色贷款专属标识与数据筛选规则，自动抓取贷款合同信息、放款记录、还款流水等基础数据，确保原始数据准确性与连贯性。

人工补录审核：针对部分系统无法精准识别或需补充说明绿色属性信息，由业务经办人员人工录入，经双人交叉复核、部门负责人审核后纳入统计，保障数据完整性与合规性。

2.报送流程

基层部门报送：各分支机构、业务部门按日汇总本单位绿色贷款业务数据，在规定工作日下班前通过内部统计报表系统线上填报至上级管理部门，填报时需确保数据逻辑一致、勾稽关系准确，附带简要业务说明。

汇总审核上报：上级管理部门收到基层数据后，于次日开展集中审核，运用数据校验公式、逻辑比对规则筛查异常数据，及时反馈基层核实修正；经审核无误后，按周、月、季等周期要求汇总生成全行绿色贷款统计报表，附上分析解读报告，报送至单位高层决策层及外部监管部门，满足内外部数据使用需求。

第五章数据质量管理与监督检查

1.质量管控机制

建立数据质量责任制：明确各层级业务人员、统计人员、管理人员在数据采集、录入、审核、报送各环节质量责任，将数据准确性纳入绩效考核指标体系，与绩效奖金、晋升挂钩，强化全员质量意识。

定期数据质量评估：每月开展内部数据质量自查评估，运用数据分析工具比对历史数据、同行业标杆数据，剖析数据质量波动成因，针对性制定改进措施，按季度形成质量评估报告向全行通报。

2.监督检查措施

内部审计监督：审计部门定期对绿色贷款统计工作开展专项审计，审查数据合规性、流程有效性，重点检查数据造假、统计流程漏洞等问题，出具审计意见督促整改，并跟踪整改落实情况。

外部监管对接：