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证券投资顾问业务-《证券投资顾问业务》高分通关卷2

单选题（共120题，共120分）

(1.)指数化投资策略是()的代表。

A.战术性投资策略

B.战略性投资策略

C.被动型投资（江南博哥）策略

D.主动型投资策略

正确答案：C

参考解析：在现实中，主动策略和被动策略是相对而言的，在完全主动和完全被动之间存在广泛的中间地带。通常将指数化投资策略视为被动投资策略的代表。

(2.)当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为()。

A.光头光脚阴线

B.光头光脚阳线

C.一字形

D.十字形

正确答案：C

参考解析：A项，当开盘价高于收盘价，且开盘价等于最高价，收盘价等于最低价时，就会出现光头光脚阴线;

B项。当收盘价高于开盘价，且收盘价等于最高价，开盘价等于最低价时。就会出现光头光脚阳钱;

D项.当开盘价等于收盘价，最高价大于开盘价.最低小于收盘价时，就会出现十字形K线

(3.)某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于()。

A.风险偏好型

B.风险畏惧型

C.风险厌恶型

D.风险中立型

正确答案：D

参考解析：这是属于风险中立型的特点。

(4.)客户的基本信息不包括()。

A.姓名

B.工作单位与职务

C.婚姻状况

D.投资经验

正确答案：D

参考解析：投资经验属于个人兴趣和人生规划和目标信息。

(5.)以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是()。

A.投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主

B.投资应遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况

C.投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化

D.不在乎风险，不因风险的存在而放弃投资机会

正确答案：B

参考解析：A项属于对风险厌恶型投资者理财规划的描述；C项适合风险中立型投资者；D项，风险偏好型客户愿意为获取高收益而承担高风险，重视风险分析和规避，并非不在乎风险。

(6.)在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是()。

A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果

B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划

C.当客户情况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划

D.在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托及时介入，帮助客户度过纠纷过程。

正确答案：C

参考解析：C项，当客户情况中出现新的变化时。从业人员应介入判断是否改变税收规划。

(7.)下列选项中不属于人身保险的是()。

A.责任保险

B.健康保险

C.意外伤害保险

D.人寿保险

正确答案：A

参考解析：人身保险是以人的寿命和身体作为保险标的的保险。人身保险包括人寿保险、健康保险和意外伤害保险。A项，属于财产保险。

(8.)商业养老保险的特点()。

Ⅰ风险收益水平较低

Ⅱ流动性一般

Ⅲ退保成本较高

Ⅳ品种多

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：D

参考解析：商业养老保险的特点风险收益水平较低、流动性一般、退保成冲较高、品种多

(9.)技术分析的分析基础是()。

A.宏观经济运行指标

B.公司的财务指标

C.市场历史交易数据

D.行业基本数据

正确答案：C

参考解析：技术分析以市场上历史的交易数据（股价和成交量）为研究基础，认为市场上的一切行为都反映在价格变动中;基本分析以宏观经济、行业和公司的基本经济数据为研究基础，通过对公司业绩的判断确定其投资价值。

(10.)深交所送红股在股权登记日后第()个交易日上市流通。

A.1

B.3

C.7

D.10

正确答案：B

参考解析：深交所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通。

(11.)以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是()。

Ⅰ本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素

Ⅱ投资者在接受证券投资顾问服务前，应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容

Ⅲ接受证券投资顾问服务的投资者，证券公司帮忙承担投资风险

Ⅳ接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险，证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：D

参考解析：本题考查证券投资顾问业务风险揭示书的要求。风险揭示书还应以醒目文字载明以下内容：

①本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明投资者