反洗钱工作考核办法.docx

?一、总则

1.目的

为有效推动反洗钱工作的深入开展，提高公司（机构名称）反洗钱工作水平，预防和打击洗钱及相关违法犯罪活动，维护金融秩序稳定，根据国家相关法律法规及监管要求，结合公司实际情况，制定本考核办法。

2.考核原则

-全面性原则：涵盖反洗钱工作的各个环节，包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、宣传培训、内部审计等。

-客观性原则：以客观事实为依据，通过数据统计、工作记录检查等方式进行考核评价，确保考核结果真实可靠。

-动态性原则：根据反洗钱监管要求的变化、公司业务发展及反洗钱工作实际情况，适时调整考核指标和标准。

-激励性原则：通过合理的考核机制，激励各部门和员工积极履行反洗钱职责，提高反洗钱工作成效。

3.适用范围

本考核办法适用于公司各部门及全体员工。

二、考核组织与职责

1.考核领导小组

成立反洗钱工作考核领导小组，由公司高级管理层担任组长，成员包括各相关部门负责人。考核领导小组负责制定和修订考核办法，审定考核结果，研究解决考核工作中的重大问题。

2.考核工作小组

考核工作小组设在公司反洗钱工作牵头部门，负责具体实施考核工作。其职责包括收集、整理考核数据和资料，按照考核标准进行评分，撰写考核报告，提出改进建议等。

三、考核内容与指标

1.客户身份识别（30分）

-客户身份信息收集完整性（10分）

-考核标准：客户身份基本信息（包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等）收集齐全，得8-10分；基本信息收集较齐全，但存在个别缺失项，得4-7分；基本信息收集不完整，存在较多缺失项，得0-3分。

-考核方式：随机抽取一定数量的客户档案，检查客户身份信息收集情况。

-客户身份核实准确性（10分）

-考核标准：通过多种方式对客户身份进行有效核实，如联网核查、实地查访等，核实结果准确无误，得8-10分；能基本核实客户身份，但存在个别核实不充分情况，得4-7分；客户身份核实存在较多问题，准确性不足，得0-3分。

-考核方式：查看客户身份核实记录及相关证明材料。

-客户身份持续识别有效性（10分）

-考核标准：定期对客户身份进行重新识别，对客户身份信息变化及时更新，识别措施有效，得8-10分；能按要求进行客户身份持续识别，但存在个别延迟或识别不到位情况，得4-7分；客户身份持续识别工作落实不到位，存在较多问题，得0-3分。

-考核方式：检查客户身份持续识别工作记录及相关系统信息更新情况。

2.客户身份资料和交易记录保存（20分）

-保存完整性（10分）

-考核标准：客户身份资料和交易记录保存完整，涵盖开户资料、交易凭证、客户身份识别及持续识别资料等，得8-10分；保存基本完整，但存在少量缺失或不规范情况，得4-7分；保存不完整，存在较多缺失或严重不规范情况，得0-3分。

-考核方式：抽查客户档案及交易记录，检查保存情况。

-保存期限合规性（10分）

-考核标准：严格按照法律法规要求的期限保存客户身份资料和交易记录，得8-10分；基本符合保存期限要求，但存在个别超期或未达期限情况，得4-7分；存在较多保存期限不合规问题，得0-3分。

-考核方式：查看相关资料的存档时间记录。

3.大额交易和可疑交易报告（30分）

-报告及时性（10分）

-考核标准：按照规定的时间及时提交大额交易和可疑交易报告，无逾期情况，得8-10分；报告基本及时，但存在个别延迟情况，得4-7分；报告存在较多延迟，影响监管要求，得0-3分。

-考核方式：检查报告系统记录及报告提交时间戳。

-报告准确性（10分）

-考核标准：大额交易和可疑交易报告内容准确，要素齐全，分析合理，得8-10分；报告内容基本准确，但存在个别表述不清或分析不够深入情况，得4-7分；报告存在较多错误或分析不合理问题，得0-3分。

-考核方式：抽取部分报告进行审核，评估报告质量。

-报告数量合理性（10分）

-考核标准：根据公司业务规模和风险状况，报告数量合理，能有效覆盖可疑交易线索，得8