风险管理制度32120.docx

?一、总则

1.目的

本风险管理制度旨在规范公司风险管理流程，识别、评估和应对各类风险，保障公司业务的稳健运营，实现公司战略目标，维护公司利益相关者的权益。

2.适用范围

本制度适用于公司各部门、各业务单元及全体员工在公司经营管理活动中涉及的各类风险的管理。

3.风险管理原则

-全面性原则：风险管理覆盖公司所有业务和管理环节，贯穿决策、执行和监督全过程。

-重要性原则：根据风险对公司目标的影响程度，重点关注重大风险。

-制衡性原则：通过职责分工、流程设计和内部控制，确保风险管理制度相互制约、相互监督。

-适应性原则：风险管理应与公司内外部环境变化相适应，根据实际情况及时调整优化。

-成本效益原则：风险管理应在有效控制风险的前提下，合理权衡成本与效益的关系，以最小的成本获取最大的风险管理效果。

二、风险管理组织架构及职责

1.风险管理委员会

-风险管理委员会是公司风险管理的最高决策机构，负责审议公司风险管理战略、政策和制度，审定重大风险解决方案，监督风险管理体系的运行有效性等。

-风险管理委员会由公司高层管理人员组成，设主任一名，由公司董事长担任；副主任若干名，由公司总经理及其他相关副总经理担任。成员包括各主要职能部门负责人。

2.风险管理部门

-风险管理部门是公司风险管理的日常工作机构，负责组织实施风险管理工作，制定风险管理操作流程，开展风险识别、评估、监控和报告等工作。

-风险管理部门定期向风险管理委员会汇报工作进展情况，提出风险管理建议和措施。

3.各部门职责

-各部门负责人是本部门风险管理的第一责任人，负责组织本部门风险识别、评估和应对工作，落实风险管理措施，配合风险管理部门开展相关工作。

-员工应增强风险意识，遵守风险管理规定，及时报告工作中发现的风险信息。

三、风险识别

1.风险识别方法

-问卷调查法：设计风险调查问卷，向各部门、员工广泛征求意见，识别潜在风险。

-流程图法：绘制公司主要业务流程，分析流程中可能存在的风险点。

-头脑风暴法：组织相关人员进行头脑风暴会议，共同讨论公司面临的各类风险。

-案例分析法：参考同行业类似企业发生的风险事件，分析本公司可能面临的类似风险。

2.风险识别范围

-战略风险：公司战略目标与宏观经济环境、行业发展趋势不匹配，战略规划不合理等带来的风险。

-市场风险：市场供求、价格波动、竞争加剧等导致公司产品或服务销售不畅、市场份额下降的风险。

-信用风险：客户、供应商等交易对手违约，导致公司遭受损失的风险。

-操作风险：公司内部流程不完善、人为失误、系统故障等引发的风险。

-法律风险：法律法规变化、合同纠纷、知识产权纠纷等给公司带来的风险。

-合规风险：公司经营活动不符合法律法规、监管要求等导致的风险。

-财务风险：公司资金链断裂、偿债能力不足、财务信息失真等风险。

-流动性风险：公司无法及时满足资金需求或无法按时偿还债务的风险。

-声誉风险：公司负面事件引发公众负面评价，损害公司声誉的风险。

四、风险评估

1.风险评估标准

-可能性标准：评估风险发生的可能性，分为高、中、低三个等级。

-影响程度标准：评估风险对公司目标的影响程度，分为重大、较大、一般、较小四个等级。

2.风险评估方法

-定性评估：采用专家判断、经验分析等方法，对风险发生的可能性和影响程度进行定性描述和评估。

-定量评估：运用统计分析、数学模型等方法，对能够量化的风险进行定量计算和评估，确定风险的量化值。

3.风险评级

根据风险发生的可能性和影响程度，对识别出的风险进行评级，分为高风险、较高风险、中等风险、低风险四个等级。风险评级结果作为制定风险应对策略的重要依据。

五、风险应对

1.风险应对策略

-风险规避：对于高风险且无法有效控制的风险，采取放弃相关业务或活动的策略。

-风险降低：通过采取控制措施，降低风险发生的可能性或减轻风险影响程度。

-风险转移：将风险转移给其他方，如购买保险、签订免责条款等。

-风险承受：对于风险较低、影响较小的风险，公司选择自行承受风险。

2.具体风险应对措施

-战略风险应对：加强市场调研和行业分