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内部“吃里爬外”欺诈欺诈行为的基本特点：防范的基本原则内外勾结，不易发觉加强内部人员风险控制欺诈行为的主要症状：防范对策：※看业务员垄断客户资源※建立统一的客户档案※企业的客户数量大，订单多，单笔金额小※对客户进行分类管理和数量控制※业务人员直接和客户结算※财务结算和发货控制管理※内部存货管理和财务管理存在漏洞※进行彻底的流程改革，加强信用管理※加强业务人员的教育培训对管理者的特别提醒：※企业由小到大，高速发展，各方面的管理是否跟进到位？※有没有业务员“恶意叫板”？※销售队伍招聘培训是否到位？业务员需要特别注意的几种情况不请自来的客户非常年轻的老板或负责人老的或退休的负责人老板经历、背景难以核实确定令人迷惑的复杂的组织机构找知名人士作为专家、顾问、名誉主席要问自己：谁真正拥有这家公司？幕后老板是谁？天下没有免费的午餐，天上不会凭空掉馅饼凡事多问几个“为什么”？学习法律，慎重签订合同戒贪、戒图方便、戒图便宜仔细的资信调查，一定会发现骗子的破绽预防商业欺诈的五条戒律第二节：预防商业欺诈和客户风险识别新客户合法身份确认企业法人营业执照的内容和识别要点获取和核实客户的注册资料普通客户风险识别跟踪监控评价经营方面变化经营者言谈举止的变化办公室氛围变化付款方面的变化采购方面的变化倒闭和经营危机征兆确认新客户合法身份-营业执照内容和识别要点法人资格注意是否具有法人资格，分公司？个体工商业者？正本副本1100002789735（4-2）副本-年检？名称地域名+字号或商号+行业或经营特点+组织形式，没有商号？住所注册地，办公地点、仓库法人法人、法人代表、法定代表人的区别（附后）注册资本有限责任公司注册资本的最低限额（附后）注册号内资13位（子机构17位），合资、独资、合作编号5-6位营业期限合同时限经营范围经营范围过大的小型公司?GMP/许可证范围注册/成立日期成立日期2年,注册日期指最近变更副本内容的日期注释此人签字，合同即有效此人签字要盖公章或有授权书合同主体具有法律效力只要授权，业务员也可以是法人代表指企业法定代表人法人代表法人注册资金在100万元以上股份有限公司注册资金在50万元以上商品批发业及生产企业注册资金在30万元以上商品零售业注册资金在10万元以上信息、咨询、服务业等所在局企业编号法人/自然人出资省局广东企合(独/作)+地于简称+总(副)字第******号编号性质市/区省/区0029021或2000440注册资金规定执照编码特征法人、法人代表、法定代表人客户风险识别-跟踪监控评价经营方面情况客户名称:合同号:客户编号或类型:审核项无此迹象状况轻微情况明显销售出现负增长,或销售情况突然恶化虽然作了大规模投资,但新的事业却不见起色事业快速扩张,超出企业能力库存很大,并一直没有消化的动静开始进行多元化经营实际业绩与经营计划的目标相距甚远销售情况不象计划的一样,却仍一个劲的添置设备销售对象破产,或销售对象有大量退货突然开始大量倾销开始销售毫无关联的产品建设项目中断银行依赖度非常高,利息负担很重经常出现以票据四处调现/被弄的焦头烂额的情形客户风险识别-跟踪监控评价经营者的言行举止客户名称:合同号:客户编号或类型:审核项无此迹象状况轻微情况明显只会狂妄自大,嘴里老是挂着远大计划可以察觉一种强颜欢笑的表情明显焦躁不安,无法心平气和的讲话对下属粗暴无礼、开会时咆哮发怒时有发生每天很晚到公司上班或经常告病休假与业务无关的交际费可观，挥霍无度开始介入毫不相关的事业购买与身份实力不相称的房产、汽车、奢侈品公司重要领导之间对立严重个人生活经常惹出诸多麻烦插手工作以外的事务比以前经常外出，下属都不知道其下落客户风险识别-跟踪监控评价办公室氛围客户名称:合同号:客户编号或类型:审核项无此迹象状况轻微情况明显比以前死气沉沉员工对上级产生不信任、不满及抱怨由能力的员工辞职的情况越来越频繁平时无法了解到的人事变动变得显眼起来女员工和打工人员的替换变得频繁干部会议明显比以前频繁主管或