迎接理财时代的到来.pptVIP

也是选择理财顾问的标准或者是培养理财顾问的标准即是何为好的理财顾问风格、投资哲学、文化背景保险是为具有不确定性的未来分散风险的方法和手段，因此保险公司的信用程度最令人关注。这一信用不仅包含公司未来实力及理赔能力，也包含其信用程度、服务质量及服务水平。 加入WTO后，外商可以拥有合资保险公司的股份，外商在中国建立合资人寿保险公司的繁琐审批程序将不复存在，并逐步取消对其在国内开设分支机构的限制。届时，百姓可以在中外保险公司中选择实力雄厚、信用良好的公司投保，为未来投上一份“安全险”迎接理财时代的到来徐建明上海点金理财培训有限公司总经理《理财周刊》特约理财顾问.多家媒体专栏作家建明（上海）投资咨询有限公司首席理财师010203徐建明自我介绍010203理财的起源与发展理财的目标、内容、价值与思路理财三要素内容是为实现个人总体财务目标而制定和实施的一个总体协调的财务计划的过程；1是通过对某人财务状况的适当安排和管理从而实现其人生目标的过程。2个人理财规划：什么是理财规划目标计划安排,实施,管理过程什么是理财规划理财规划01生涯规划02个人理财规划影响着，反过来也受影响于一个人一生所做的许多选择和决策。03人生与理财起源发展2000年10月香港获得IAFP发牌，并与次年三月成立香港理财师学会。01加拿大于96年成立统一的全国性的管理机构---加拿大理财顾问标准局。1999年4月1日推出注册理财师称号CFP02上世纪末日本成立理财师协会。目前会员达十多万人。03中国理财师协会在筹备中。各地也出现了不同性质的理财协会。04发展市场的因素短缺经济的结束---市场竞争加剧市场营销理念创新---从产品中心到客户中心金融体系的因素金融创新—基金、债券、金融衍生品大量出现金融管制的放松—混业经营社会结构的因素社会老龄化，基本退休保障的降低社会主流人群进入中年理财业发展的背景ABC国际化趋势私有化趋势中国当前社会的两大趋势:加入WTO以后，中国金融业创新的步伐大大加快。新的金融产品不断推出，金融混业经营也以不可逆转之势推进。中国人的个人财富正以急剧的速度增长加入WTO后，中国的金融服务业面临越来越大的竞争，势必要求目前国内的金融机构从产品导向向客户导向转变。处于变革期的中国，原有的社会保障体系已经打破，新的体系尚未建成。中国社会人口的老龄化以及老龄人口的贫困化趋势。01020304中国的现状2001年的调查：北京、上海、天津、广州等大城市中74%有兴趣，64%有个人理财服务的需求。2010年亚洲（除日本）地区的私人理财将控制至少1万亿美圆的金融资产（麦肯锡）。12万亿个人金融资产。一些数据时间市场WTO潜伏期发展期成熟期衰退期理财行业在中国理财师的行业地位2000年，在北美的一项包括律师、医生等各重要行业在内的行业评比中，理财师综合排名第一01021，银行、保险、证券等营销和客户服务人员2，专业的会计师、律师、证券分析师、税务师3，正规院校培养专业的FP。理财硕士（）三个阶段：理财从业人员的发展建立一个财务安全健康的生活体系实现人生各阶段的目标和理想最终实现财务的自由理财的目标了解现状01明白梦想02风险承担能力03理财目标04具体理财目标的设立01现在何处？（目前的经济状况）02要到那里去？（将来的经济目标）03如何到那里去？（实现目标的手段和步骤）理财的任务出发地01.目的地02.理财—选择一条到达目的地的最佳方式03.理财的任务降低、控制人生财务风险01生活具有安全感02提高生活水准03提供家人生活保障04以更大的机会实现人生的目标05更早更好地实现财务自由06理财的价值赚钱改善财务状况实现自己希望的生活方式理财的价值理财规划的内容财富积累财富保障财富分配投资规划风险管理规划遗产规划理财规划生涯规划婚姻规划开源节流生活规划税务规划职业规划保险是为具有不确定性的未来分散风险的方法和手段，因此保险公司的信用程度最令人关注。这一信用不仅包含公司未来实力及理赔能力，也包含其信用程度、服务质量及服务水平。 加入WTO后，外商可以拥有合资保险公司的股份，外商在中国建立合资人寿保险公司的繁琐审批程序将不复存在，并逐步取消对其在国内开设分支机构的限制。届时，百姓可以在中外保险公司中选择实力雄厚、信用良好的公司投保，为未来投上一份“安全险”保险是为