（员工管理）晚会招行工行内部员工兜售个人信息.pdfVIP

（员工管理）晚会招行工行

内部员工兜售个人信息

315晚会：招行工行内部员工兜售个人信息

据2012年央视“3.15”晚会消息，招商银行、工商银

行等银行网上银行发生失窃案，银行内部员工被曝泄

露出售客户信息。招商银行信用卡中心风险管理部贷

款审核员胡斌，向朱凯华出售个人信息300多份。中

国工商银行客户经理曹晓军，通过中介向朱凯华高达

2318多份。

2011年2月14日，家住上海浦东的陈小姐通过网银登

陆账户，她立刻惊呆了。原本存有4万多元的招商银

行账户里，余额竟只剩下85元钱。

主力释放重要信号机构资金流向已出现巨变!免费的

Level-2高速行情收费软件强大功能限时免费陈小姐

说，她这张卡已经用了十几年了，从来没有离过身，

密码只有她壹人知道。那卡上的钱怎么会壹夜之间不

翼而飞呢？

同样的事情也降临到王小姐身上，原本存有15000元

的招行卡里，莫名其妙仅剩下了24元钱。

类似的储户失窃案壹件件发生，2011年2月下旬起，

上海警方连续接到几十起报案，涉及招商银行、工商

银行、农业银行等多家银行，被盗金额最高的达到233

万多元。

是谁神不知鬼不觉盗走了这些账户里的钱？而且银行

卡发生支付或转账时，均会有短信通知，受害人为什

么没收到呢？警方发现，作案人极其狡猾，于通过网

银进入受害人的账户后，且不是直接将钱划走，而是

利用目前银行对水电煤气等公共事业费缴费不提供短

信通知服务这壹点，先给账户开通公共事业费缴费功

能，之后通过淘宝网店，使用受害人的银行账户，以

低折扣代缴电话费、水电费等方式转手套现，而受害

人毫无察觉。

要完成这些操作，除了银行卡号，必须要有账号密码，

作案人又是怎么知道密码的呢？

上海市闸北区公安分局经侦支队，于江西南昌将犯罪

嫌疑人朱凯华抓获。起获赃物时，壹个小小的U盘让

警方大为震惊，里面竟储存着50多万条上海市机动车

主信息，3000多条个人详细的银行卡信息和征信方案，

包括姓名、银行卡号、身份证号、车辆情况，家庭住

址，甚至家庭成员情况等等。

这么多如此详细的个人信息，朱凯华是从哪里获得的

呢？朱凯华交代。他首先于网上从壹个重庆人手里购

买了大批上海市机动车车主信息。车主信息里面，有

的带身份证，有的不带。依照车的高低档次，朱凯华

整理出带有身份证号的车主名单，这些人成为他作案

的初选目标。如何获取这些人的银行卡信息呢？朱凯

华再次于网上联络寻找专门贩卖个人信息的贩子，以

每份几十到壹百元的价格，从这些人手上购买目标车

主的个人银行卡信息和个人征信方案。

朱凯华得到的信息包括：车主于各家银行的银行卡卡

号和账户余额。而个人征信方案中包含了更为详尽的

个人信息，包括银行客户的收入、详细住址、手机号、

家庭电话号码、甚至配偶和子女的职业、生日等等，

正是借助这些信息，朱凯华筛选编排出最有可能的六

位数密码。

王小姐的密码就是跟家里的电话号码有壹点关系。而

陈小姐的密码是跟她的身份证信息有壹点关系。之后，

朱凯华逐个登录网银，用编制的密码尝试进入受害人

账户。他交待，成功的机率能达到20%左右。

朱凯华共购买了3000多份车主的银行卡信息和个人征

信方案，到被抓获时，共造成受害人损失300多万元。

那么，究竟是什么人，于出售这么详细的个人信息呢？

胡斌，网名“夜光杯”，真实身份是招商银行信用卡中

心风险管理部贷款审核员，向朱凯华出售个人银行信

息300多份。胡斌通过中间人拿到朱凯华要求查询的

名单后，通过银行内部系统查询这些客户的银行卡信

息及个人征信方案。他交待，自己于上班的电脑上查

好后打印出来，扫描好后发给客户。

曹晓军，网名“四壹人生”，真实身份中国工商银行武

汉黄陂支行客户经理。仅他壹人，通过中介向朱凯华

出售个人征信方案多达2318份。

向朱凯华出售个人征信方案、银行卡信息的，仍有中

国农业银行无锡荣龙支行员工董某、中国工商银行福

州鼓楼支行员工陈某。个人征信方案、银行卡信息，

本属该被严格保密的个人信息，于这些银行工作人员

手中，却被以壹份十元到几十元的低廉价格，大肆兜

售。这样的隐患让人担忧：这壹份份详尽的个人信息，

又会给多少心怀叵测的人留下可乘之机。

以下为文字实录：

这些年来，个人信息泄漏时有发生，这个个人信息泄

漏之后均有怎样的后果？接下来我们记者的调查，会

让您见的更加清楚。

记者调查：2011年2月14日，家住上海浦东陈小姐通

过网银登陆帐户，原存有4000余元招商帐户，余额仅

剩85元。陈小