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寿险公司内部培训课件2023REPORTING

寿险公司概述寿险基础知识寿险销售技巧与客户服务寿险公司运营管理与风险控制寿险市场动态与行业趋势员工职业素养提升与团队建设目录CATALOGUE2023

PART01寿险公司概述2023REPORTING

成立时间、注册资本、股东结构发展历程、重大事件、里程碑公司文化、愿景、使命、价值观公司背景与历程

010204经营范围及特色产品人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类寿险产品投资型保险产品，如分红型、万能型、投资连结型等养老保险、企业年金等长期储蓄型产品特色产品，如定期寿险、终身寿险、两全保险等03

市场份额、保费收入、资产规模等市场指标品牌知名度、客户满意度、代理人队伍等竞争优势创新能力、科技应用、风险管理等核心竞争力行业荣誉、社会责任、可持续发展等方面的表场地位与竞争优势

PART02寿险基础知识2023REPORTING

寿险是一种以人的生死为保险对象的保险，是被保险人在保险责任期内生存或死亡，由保险人根据契约规定给付保险金的一种保险。根据保障期限，寿险可分为定期寿险、终身寿险等；根据投资功能，可分为传统寿险、分红寿险、万能寿险等。寿险定义及分类寿险分类寿险定义

包括保险人、被保险人、受益人、保险标的、保险金额、保险费、保险期间等。保单要素包括保险责任、责任免除、保险金给付、合同解除与终止、争议处理等。合同条款保单要素与合同条款

包括收集被保险人信息、评估风险、确定保险金额和保险费率等步骤。核保流程包括受理报案、立案、调查与取证、核定损失、理算与复核、审批与结案等步骤。在理赔过程中，需要注意及时、准确、完整地收集相关证据和资料，以确保理赔工作的顺利进行。同时，还需要与被保险人或其受益人进行充分沟通，解释理赔结果和依据，确保理赔工作的公正性和透明度。理赔流程核保与理赔流程

PART03寿险销售技巧与客户服务2023REPORTING

了解客户基本信息探寻客户需求分析客户需求制定个性化方案客户需求分析与定龄、职业、家庭状况等，为后续需求分析打下基础。通过开放式问题引导客户表达需求，注意倾听和记录关键信息。对客户需求进行分类和优先级排序，明确客户最关注的问题。根据客户需求和自身产品特点，为客户制定个性化的保险方案。

熟悉公司产品有效呈现产品优势处理客户异议跟进与反馈产品推介与异议处理深入了解公司各类寿险产品的特点、保障范围、费率等，以便准确向客户推介。遇到客户对产品或服务的疑问或不满时，耐心倾听、积极回应，并提供解决方案或建议。运用案例、数据等方式直观展示产品优势，提高客户对产品的认同度。及时跟进客户对产品推介的反馈，调整策略并持续优化。

为客户建立详细档案，记录客户需求、购买记录、服务记录等，以便更好地了解和服务客户。建立客户档案定期回访与关怀提供增值服务客户关系管理定期回访客户，了解客户近况和需求变化，提供必要的关怀和支持。根据客户需求和公司资源，为客户提供个性化的增值服务，如健康讲座、理财建议等。运用CRM等工具对客户关系进行科学管理，提高客户满意度和忠诚度。客户关系维护与增值服务

PART04寿险公司运营管理与风险控制2023REPORTING

对寿险公司业务流程进行全面梳理，识别流程中的瓶颈和问题，为优化提供基础。业务流程梳理流程优化措施信息化技术应用通过简化流程、提高自动化程度、优化资源配置等手段，提升业务流程效率。运用大数据、人工智能等先进技术，提高数据处理能力和业务响应速度。030201业务流程优化与效率提升

建立风险识别机制，及时发现潜在风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等。风险识别对识别出的风险进行量化评估，确定风险等级和影响程度，为风险应对提供依据。风险评估针对不同风险类型，制定相应的风险应对措施，如风险规避、风险降低、风险转移等。风险应对措施风险识别、评估及应对措施

建立健全合规管理体系，确保公司业务符合法律法规和监管要求。合规管理体系建设加强员工合规意识培训，提高全员合规意识，防范合规风险。合规培训与宣传保持与监管机构的良好沟通，及时了解监管政策变化，确保公司业务符合监管要求。监管沟通与协作合规管理与监管要求

PART05寿险市场动态与行业趋势2023REPORTING

国内外寿险市场发展现状市场规模与增长全球寿险市场规模持续扩大，新兴市场增长迅速，发达国家市场保持稳定。竞争格局寿险市场竞争激烈，大型跨国公司和本土优势企业占据主导地位。产品创新针对不同客户群体和市场需求，寿险公司推出多样化、个性化的保险产品。

互联网保险互联网保险发展迅速，为寿险公司提供了新的销售渠道和服务模式。科技创新大数据、人工智能等技术在寿险行业的应用日益广泛，推动行业转型升级。区块链技术区块链技术在保险领域的应用逐渐增多，有助