个人理财规划.pptx

个人理财规划;何谓个人理财规划;如何建立财务计划;财务计划一~~设立财务目标;财务计划二~~衡量财务状况;财务计划三~~确认并评估可达成目标的替代方案;财务计划四~~选择并执行可达成目标的最佳计划;财务计划五~~评估财务计划;财务计划六~~调整财务计划;财务计划的五个组成要素;评估自身的所得、支出及储蓄;评估目前的资产、负债及净资产;财务计划要素二~~资金流动管理;财务计划要素三~~大额支出融资;进行投资时机;股票评价法;债券评价;共同基金;财务计划要素四~~投资计划;保险~年金型还本保险;以DM所附之规划说明书为例;今天一元的价值高于明天的一元

所以需要以折现方式来评价此保单价值

;33岁女性投保总金额现值：5842195元

未折现领回金额：1040万元(20万x52年)

以前页公式所算出之领回金额现值总额：

6557569元(以年利率2%折现)

;如何做好投资;影响投资决策的因素;保险规划;退休规划;遗产规划;一、理财第一步，稳健收入是正途;三、理财第三步，保守稳健上上策;六、理财第六步，及早规划勿自误;THANKYOU