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全面掌握基金从业资格试题及答案

姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.基金管理人是指从事基金募集、基金份额销售、基金资产管理和基金运营业务的金融机构。

A.对

B.错

2.基金托管人负责保管基金财产，监督基金管理人的投资运作，并承担基金财产的清算和支付。

A.对

B.错

3.基金合同是指基金管理人、基金托管人和基金投资者之间就基金设立、基金份额发行、基金运作等事项所订立的协议。

A.对

B.错

4.基金管理公司的主要业务包括基金募集、基金投资、基金管理、基金运营等。

A.对

B.错

5.基金管理公司应当建立健全内部控制制度，确保基金财产的安全。

A.对

B.错

6.基金托管人可以收取基金托管费作为其提供基金托管服务的报酬。

A.对

B.错

7.基金销售机构应当向投资者充分披露基金投资风险，并提示投资者注意风险。

A.对

B.错

8.基金份额持有人大会是基金份额持有人的最高权力机构。

A.对

B.错

9.基金份额持有人享有基金份额转让、查询基金份额信息等权利。

A.对

B.错

10.基金管理人应当定期编制基金财务报告，并及时向投资者披露。

A.对

B.错

11.基金投资组合中，股票投资的比例不得低于基金资产净值的20%。

A.对

B.错

12.基金投资组合中，债券投资的比例不得高于基金资产净值的80%。

A.对

B.错

13.基金投资组合中，现金及现金等价物的比例不得高于基金资产净值的10%。

A.对

B.错

14.基金管理人可以接受投资者的委托，对基金资产进行投资管理。

A.对

B.错

15.基金管理人可以接受投资者的委托，对基金份额进行转让。

A.对

B.错

16.基金托管人应当对基金管理人进行监督，确保其遵守基金合同和法律法规。

A.对

B.错

17.基金销售机构应当对基金销售人员实行资格考试和持证上岗制度。

A.对

B.错

18.基金销售机构应当建立健全销售管理制度，规范销售行为。

A.对

B.错

19.基金份额持有人大会的召开，应当有三分之二以上的基金份额持有人出席。

A.对

B.错

20.基金份额持有人大会的决议，应当经出席会议的基金份额持有人所持基金份额的三分之二以上通过。

A.对

B.错

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.下列哪些属于基金投资的风险？（）

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.政策风险

2.基金管理人的主要职责包括哪些？（）

A.基金募集

B.基金投资

C.基金管理

D.基金运营

3.基金托管人的主要职责包括哪些？（）

A.保管基金财产

B.监督基金管理人的投资运作

C.承担基金财产的清算和支付

D.编制基金财务报告

4.基金销售机构的主要职责包括哪些？（）

A.基金销售

B.基金投资咨询

C.基金份额转让

D.基金份额登记

5.基金份额持有人大会的职权包括哪些？（）

A.决定基金的投资方向

B.审议批准基金管理人的工作报告

C.决定基金份额的发行和转让

D.决定基金管理人的更换

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金管理人可以接受投资者的委托，对基金资产进行投资管理。（）

2.基金托管人可以收取基金托管费作为其提供基金托管服务的报酬。（）

3.基金销售机构应当对基金销售人员实行资格考试和持证上岗制度。（）

4.基金份额持有人大会的召开，应当有三分之二以上的基金份额持有人出席。（）

5.基金份额持有人大会的决议，应当经出席会议的基金份额持有人所持基金份额的三分之二以上通过。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述基金管理人的主要职责。

答案：基金管理人的主要职责包括：负责基金募集、基金投资、基金管理、基金运营等。具体职责包括但不限于：制定基金投资策略、选择投资标的、执行投资决策、管理基金资产、编制基金财务报告、进行信息披露、维护基金份额持有人的合法权益等。

2.简述基金托管人的主要职责。

答案：基金托管人的主要职责包括：保管基金财产、监督基金管理人的投资运作、承担基金财产的清算和支付、进行基金资产估值、编制基金财务报告、进行信息披露等。基金托管人作为基金财产的独立第三方，对基金管理人的行为进行监督，确保基金财产的安全和合规运作。

3.简述基金销售机构的主要职责。

答案：基金销售机构的主要职责包括：基金销售、基金投资咨询、基金份额转让、基金份额登记等。基金销售机构负责向投资者提供基金产品信息，协助投资者进行基金投资，并负责基金份额的登记和转让。

4.简述基金份额持有人大会的职权。