基金定投与营销技巧培训.pptVIP

低位筹码积累是定投获利关键根本原因在于2004年开始的投资者在04、05两年熊市中积累到了足够多的廉价筹码，而06年开始的投资者错过了积累筹码的宝贵机会！*基金定投的五点经验越早投资，效果越好投资期间每月定投投入

总资金持有到65岁时市值35岁→45岁200024万270万25岁→35岁200024万700万（假定年收益10％）*金额越大，见效越快投资期间每月定投投入

总资金持有到65岁时市值35岁→45岁200024万270万35岁→40岁400024万330万（假定年收益10％）红利转投，收益更高1987年6月1日投资10,000美元到美洲收益基金,到2006年底：红利转投:82,895美元，累计回报率729%，年均回报率10.7%；现金分红:27,049美元，累计回报率174%，年均回报率2.77%.数据来源：。计算截至2006年12月31日，采用A级费率，不包含销售服务费。不是所有基金都合适作定投弹性大，波动大指数基金：+广发中证500（162711）主动股票型或偏股型基金：+广发小盘（162703）+广发核心（270008）年份上证指数沪深300深证成指中小板综深证100中证5002007年96.66%161.55%166.29%137.71%181.67%186.63%2008年-65.39%-65.95%-63.36%-53.94%-63.20%-60.80%2009年65.94%82.36%91.39%77.66%94.73%96.35%累计涨幅12.93%62.40%86.73%94.53%101.85%120.61%数据来源：wind资讯。计算区间：2007年1月1日—2009年10月27日覆盖流动性较好、市值处于中等区间的小盘股（总市值和流通市值分别约占全市场的9.59%和16.39%）覆盖沪深两个市场，且样本股空间适中。（对小盘风格的代表性好于其它中小盘指数）基金代码：162711国内主要指数近年表现*****牛VS熊*我们以上证综指作为标的模拟基金，有两位投资者同时从2001年1月1日开始做定投，第一位客户从2001年1月1日起，始终坚持定投直到2007年年底，我们假定第二位客户对股市的判断非常准确，在2001-2005的大熊市中停止定投，躲过了当时的下跌。（上证综指从2001年6月14日的2245.43点一直下跌至2005年6月6日盘中跌破1000点，最低998点）2245点停止定投，而且在998点的最低点区域再次开始定投。到2007年年底的时候，谁的收益率更高呢？始终坚持定投的客户居然比躲过大熊市的客户收益率高出50%。原因在于，当客户身处2001-2005年熊市的时候收集的筹码以下一个月市值计算虽然大多数是亏损的，但这些筹码对于2007年年底的市值看来却都是盈利的，因为这一轮熊市的顶是2245点，而2007年年底市场已超过了5000点。所以，我们做定投，要关心的不是下个月会怎样，而是要关心我需要用钱的时候与现在这个时期比会怎样。定投是基于未来长远财务规划的投资方式，只要相信未来经济能走向复苏，自己需要用钱的时候能在经济复苏之后，即可坚持定投。*我们把广发聚富和广发聚丰单独列出来比较，就会发现一个有趣的现象，虽然两只基金成立时间相差两年，但从成立之日起到2008年年底的累计收益率相差只有10%，可以说一次性投资的收益率差别不大。（广发聚丰是股票型基金，广发聚富是平衡型基金）可是，从成立之日起假如做定投的话，到2008年年底，广发聚富的收益率是90%，广发聚丰的收益率是19.16%，两者的收益率相差70%，年化收益率相差8%，差距非常大。为什么两只基金的定投收益率相差这么大？*广发聚富总计扣款61期，2000点以上扣款24期，在2000点以下定投的次数达到37次；广发聚丰总计扣款37期，2000点以上扣款24期，跟广发聚富一样，但在2000点以下定投的次数仅为13次，比广发聚富整整少搜集了24期2000点以下的廉价筹码，所以广发聚丰的定投成本比较高。因此定投广发聚丰的收益率不如广发聚富。****成为美国有史以来规模最大的破产申请案例。破产申请将不包括其任何子公司。该公司注册资产6390亿美元。

美国银行将以每股29美元的价格，以换股方式收购美林证券，总价约500亿美元。这个价格虽然比美林集团上周五的收盘价溢价70%，但仅有美林股价峰值的三成。**由于通货膨胀的存在，随着距离退休的时间越长，所需要的退休金也越多。**