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银行核心-其他结算业务

银行核心V2.0

其他结算业务

德勤管理咨询(上海)有限公司

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银行核心-其他结算业务

PAGEIII

TOC\o1-4\h\z\u1 概述 1

1.1 文档目的 1

1.2 内容简介 1

1.3 参考资料 1

2 业务术语 2

3 业务概述 3

3.1 业务范围 3

3.2 业务提升点 3

4 目标业务方案 4

4.1 业务概述 4

4.1.1 代收业务概述 4

4.1.2 代付业务概述 4

4.2 业务流程 5

4.2.1 代收代付业务流程图 5

4.2.2 代收代付业务流程说明 5

4.3 业务功能清单 5

4.4 代收付业务功能需求 10

4.4.1 代收付业务及签约客户管理 10

4.4.1.1 代收付业务种类管理 10

4.4.1.2 单位客户代收付业务管理 11

4.4.1.3 代收付业务种类模糊查询 15

4.4.1.4 单位客户代收付业务模糊查询 16

4.4.2 代收付业务处理 18

4.4.2.1 代收付文件上传 18

4.4.2.2 账号户名检查 21

4.4.2.3 代收付文件撤销 23

4.4.2.4 代收付文件收款确认 24

4.4.2.5 代收付处理 26

4.4.2.6 代收付处理批量撤销（新） 28

4.4.2.7 代收付文件入账日期修改 29

4.4.2.8 代收付业务查询打印 31

4.5 公积金业务功能需求 34

4.5.1 南通分行公积金贷款代理业务 35

4.5.1.1 公积金贷款代理发放 35

4.5.1.2 公积金贷款柜台代理还款 37

4.5.1.3 公积金贷款批扣数据导入 38

4.5.1.4 公积金贷款批扣 40

4.5.1.5 公积金贷款批扣结果查询 41

4.5.1.6 公积金贷款汇总查询 43

4.5.1.7 公积金贷款柜面还款本息划转 44

4.5.1.8 公积金贷款批扣本息划转 45

4.5.2 泰州分行公积金贷款代理业务 47

4.5.3 某分行公积金贷款代理业务 47

4.5.3.1 公积金贷款代理发放 47

4.5.3.2 公积金贷款柜台代理还款 49

4.5.3.3 公积金贷款批扣数据导入 51

4.5.3.4 公积金贷款批扣 53

4.5.3.5 公积金贷款批扣结果查询 54

4.5.3.6 公积金贷款日终处理标识修改 55

4.5.3.7 公积金贷款汇总查询 56

4.5.3.8 公积金贷款柜面还款本息划转 58

4.5.3.9 公积金贷款批扣本息划转 59

4.5.4 住房公积金归集业务 60

4.5.4.1 公积金/房补缴存 61

4.5.4.2 公积金/房补提取 63

4.5.4.3 公积金/房补业务查询/清算 65

4.5.4.4 公积金归集业务日终处理标识修改 69

5 ESB梳理出的业务功能 71

5.1 业务功能清单 71

5.2 业务功能需求 71

5.2.1 网银支付业务功能说明 71

5.2.1.1 网银支付 71

5.2.1.2 网银支付退货 73

5.2.1.3 网银支付对账文件生成 74

5.2.1.4 网银支付当日撤销 75

5.2.2 其他业务功能说明 76

5.2.2.1 财政集中支付账户维护 76

5.2.2.2 财政集中支付余额查询 77

5.2.2.3 批量转账设置 78

5.2.2.4 查询国库支付号 79

5.2.2.5 外围记账交易根据中间业务代号取记账账号7811 80

6 附录 83

6.1 代收付业务种类 83

6.2 通用代收付业务凭证及清单格式 83

6.2.1 通用大批量代收付文件 83

6.2.1.1 请求文件 83

6.2.1.2 应答文件 84

6.3 公积金贷款业务凭证及清单格式 84

6.3.1 公积金贷款发放业务凭证 84

6.3.1.1 凭证明细 84

6.3.1.2 凭证示例 85

6.3.2 公积金柜台还款业务凭证 85

6.3.2.1 凭证明细 85

6.3.2.2 凭证示例 86

6.3.3 公积金批量扣款文件 86

6.3.3.1 明细数据 86

6.3.3