中邮保险以信息化为引领的财务转型项目（对外提供第2版）.docx

中邮保险以信息化为引领的财务转型项目

公司简介

中邮人寿保险股份有限公司（以下简称“中邮保险”）自2009年9月9日正式挂牌成立以来，在中国保监会的高度重视和悉心指导下，在中国邮政集团公司（以下简称“集团公司”）的正确领导和大力支持下，各项业务和经营管理实现了持续、快速、稳健的发展。截止2018年底，公司注册资本金150亿元人民币，展业分公司20家，保费收入位居全国寿险业第10位。中邮人寿保险股份有限公司充分依托邮政网络和资源，以“服务基层、服务三农”为己任，设置总省两级实体机构，通过邮政代理保险局代管省以下开展业务，覆盖了1.7万个邮政网点，在此基础上公司建设“四级架构、五级运作”的“自营+代管”独特运行模式，坚持专业化与特色化并举的原则，以小额保险为切入点，以促进城乡保险业均衡发展为着力点，全力打造一个体系现代化、服务大众化、管理规范化，政府满意、监管放心、百姓欢迎的新型高效商业保险公司。

中邮保险财务部门职能较多，除了业务支撑和财务核算等基础工作，还负责人财物中的财务管理和采购管理两大块工作，同时还具有偿付能力管理和投资后台、资产负债等战略决策支持职责，和监管要求的风险控制与管理职责。中邮保险的财务信息化建设从开业前后分别完成了ORACLEERP系统替代中科软财务系统、偿付能力报送系统、资金管理系统、费用管理平台、投资一体化系统后台模块（核算与估值）等相关系统的建设工作，同时实现了与核心业务系统收付费模块、保监会统计信息报送模块的互联互通（详见附件）。

主要背景

为保障中邮保险未来引入境外战略投资者、在多地资本市场上市，2019年中邮保险确定“信息化1号工程”、陕西后援中心建设等重点项目，不断完善内控体系和系统功能，防范各类财务风险:操作风险、道德风险、流动性风险和偿付能力风险。

2018年公司聘请IBM进行了整体信息化规划工作，为了进一步推进财务系统建设，公司拟安排实施财务信息化子规划。

财政部关于全面推进管理会计体系建设的指导意见（征求意见稿）；

《国际财务报告准则第17号—保险合同》（IFRS17）将于2022年在保险行业实施；

“偿二代”监管框架已经完善，“偿二代”二期工程已经启动，预计2019年下半年推出实际资本、最低资本、流动性等规则；

主要需求

分析中邮保险信息系统现状，分析系统建设及运行中的关键问题，提出解决的策略和实施的方案，确定提升方向和主要内容；

以上市为前提，对标业内先进上市保险公司，结合保险行业监管政策、财务管理及会计核算发展的需要，配合公司战略制定与中邮保险财务未来3-5年发展战略相配套的信息化发展总体战略，定义财务信息化总体建设蓝图，明确财务工作转型方向及目标，提供财务部门转型路径及规划，以及财务智能化的整体解决方案；

提出未来5年应实施的财务信息化项目清单和采购需求，完成中邮保险财务信息化演进路线、策略，对近期项目优先级、关联性、资源配置的分析，制定实施步骤和实施计划，明确财务共享中心的建设方案，提出满足境外股东的多准则财务报告的具体解决方案。

附件：

中邮保险财务系统主要功能和内容说明

1、财务相关系统

ERP系统相关模块：

总账（GL）：账务处理和调整、费用分摊规则的确定、子模块信息汇总、月度/年度结算、内部会计报表。

内部往来（GIS）：中邮人寿总部和分公司之间的内部往来以及分公司与地市公司之间的内部往来业务，主要包括资金往来。

应付（AP）：供应商管理、采购发票处理、付款管理、员工报销核算。

资产模块（FA）：固定资产信息、固定资产管理、固定资产折旧。

投资项目（PM）：投资计划、项目管理、资产转固，WBS\FBS。

采购模块（PO）：包括采购审批管理、采购预算控制和采购订单管理。

库存模块（INV）：包括保险单证和部分低值易耗品的库存管理。

财务主数据（MDM）：包括科目、人员、机构、供应商、物资、产品6项主数据。

预算编制（Planning）：包括费用预算控制管理模式的确定和基于Oracle系统基本技术架构的实现方式。

财务报表：包括法定财务报表OracleHFM和内部管理报表（如财务、业务结合的数据分析）OracleFSG报表。

管理会计：包括保监会费用分摊和内部分摊两个模型，通过BIEE展现，通过OracleHPCM分摊，分摊因子来源核心业务系统和手工录入。

其他财务系统：

费用管理平台（费用魔方）：员工网上报销（网上自助服务）和审批。

资金管理系统（保融）：包括资金申请管理、资金调拨管理、银行接口、银行对帐功能。

投资一体化后台（恒生）：金融资产投资估值与核算。

偿付能力系统一代和二代（中科软）：与ERP总账集成分险类数据，与投资系统中台集成投资资产明细数据，自动计算偿付能力数据、生成偿付能力报告，并支持流动性压力测试数据汇总、分红险报告的监管报送。

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