02.02_银行核心_公共管理_柜员管理_V2.0.docx

银行核心V2.0

柜员管理

德勤管理咨询(上海)有限公司

银行核心—柜员管理

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目录

TOC\o1-4\h\z\u1 文档概述 1

1.1 文档目的 1

1.2 内容简介 1

2 业务概念及名词解释 2

3 业务需求概述 3

3.1 业务需求关注要点 3

3.2 业务关键参数配置 3

3.2.1 柜员管理关键参数 3

3.2.2 业务运行关键参数 4

3.3 业务流程说明 4

3.3.1 新增柜员业务流程 4

3.3.2 柜员签到业务流程图 5

3.3.3 柜员签退业务流程图 6

4 关键业务功能分布 7

4.1 概述及说明 7

4.2 柜员参数配置 7

4.2.1 本节需求关注要点 7

4.2.2 关键业务功能简述 7

4.2.2.1 新增柜员 7

4.2.2.2 柜员维护 8

4.2.2.3 角色维护 8

4.2.2.4 柜员权限限制维护 8

4.2.2.5 授权交易设置 8

4.2.2.6 授权处理 8

4.3 柜员日常操作管理 8

4.3.1 本节需求关注要点 8

4.3.2 关键业务功能简述 9

4.3.2.1 柜员签到 9

4.3.2.2 尾箱领用/上缴 9

4.3.2.3 柜员密码维护 9

4.3.2.4 现金余额清单打印 9

4.3.2.5 柜员下岗，休假登记 9

4.3.2.6 柜员重启用 9

4.3.2.7 柜员权限交接 10

4.3.2.8 柜员调动 10

4.3.2.9 现金碰库 10

4.3.2.10 凭证碰库 10

4.3.2.11 柜员轧账 10

4.3.2.12 柜员签退 11

4.3.2.13 柜员强制上缴尾箱 11

4.3.2.14 柜员强制签退 11

5 附录 12

5.1 业务功能清单 12

5.2 业务处理规则 13

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文档概述

文档目的

准确全面描述新一代核心系统的柜员管理的业务需求，明确柜员管理的目标与功能，为业务人员和开发人员提供柜员管理功能的统一理解，为设计与实现柜员管理提供依据，同时也为估算开发进度、组织人力资源和编制开发计划提供依据。

内容简介

柜员管理是对使用本行核心业务系统的人员进行管理，包括柜员资料、柜员状态、柜员权限等。柜员信息应采用标准化格式，以满足数据共用的需要。

柜员管理的主要业务范围包括：柜员资料管理、柜员状态管理、柜员权限管理、尾箱的管理、柜员安全管理、柜员的日常操作、柜员查询等内容。

业务概念及名词解释

权限控制：不同的柜员角色拥有不同的操作权限。

交易权限：通过对具体的业务功能（交易）进行配置，允许某类柜员角色使用，实现柜员角色与业务之间的控制。

柜员角色：根据实际业务的要求，系统设定的一个操作角色，角色是一种虚拟人物设定，它代表着某类柜员可以操作的一组业务。

柜员号：进入系统时柜员所使用的对应代码或代号。

柜员状态：未签到、已签到、锁定、临时签退、正式签退、休假、启用等。

柜员轧账：一天营业结束后柜员对现金和凭证的对账，以轧账单的形式体现，要求柜员尾箱金额及手中的凭证做到账账相符与账实相符。

尾箱：统一放置凭证及库存金额的虚拟尾箱。

业务需求概述

业务需求关注要点

柜员资料标准化管理。

灵活的授权管理。

柜员签到流程管理。

柜员签退流程管理。

一般每个柜员有现金和凭证两个虚拟尾箱，分别用于存放现金和重要空白凭证等。

尾箱可根据业务需要进行设置是否上缴、领用。

尾箱的增加、删除、维护由一定权限的柜员操作。

业务关键参数配置

柜员管理关键参数

序号

参数项

参数说明

柜员级别

用于定义柜员业务级别

1-一级柜员

2-二级柜员

3-三级柜员

4-四级柜员

5-五级柜员

6-六级柜员

7-七级柜员

8-八级柜员

9-九级柜员

柜员交易限额

用于定义柜员交易限额

柜员授权限额

用于定义授权柜员授权限额

尾箱余额

用于定义柜员尾箱上缴余额

现金尾箱限额

用于定义柜员现金尾箱限额

柜员币种

用于定义柜员可操作币种

币种限额

用于定义柜员可操作币种限额

业务运行关键参数

序号

参数项

参数说明

密码错误次数

用于定义柜员登录密码错误次数限制

历史密码重复次数

用于定义柜员修改密码时历史密码重复次数

业务流程说明

新增柜员业务流程

总行管理部门：负责分行初始用户开立审批。