02.01_银行核心_公共管理_机构管理_V2.0.docx

银行核心V2.0

机构管理

德勤管理咨询(上海)有限公司

银行核心—机构管理

PAGEIII

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目录

TOC\o1-4\h\z\u1 文档概述 1

1.1 文档目的 1

1.2 内容简介 1

2 业务概念及名词解释 2

3 业务需求概述 3

3.1 业务需求关注要点 3

3.2 业务关键参数配置 3

3.2.1 机构配置关键参数 3

3.2.2 业务运行关键参数 3

3.3 业务流程说明 4

4 关键业务功能分布 6

4.1 概述及说明 6

4.2 机构参数配置 6

4.2.1 本节需求关注要点 6

4.2.2 关键业务功能简述 6

4.2.2.1 机构表信息维护 6

4.2.2.2 机构关系维护 7

4.2.2.3 机构撤并参数维护和查询 7

4.2.2.4 机构同步 7

4.3 机构管理业务处理 7

4.3.1 本节需求关注要点 7

4.3.2 关键业务功能简述 7

4.3.2.1 网点开机 7

4.3.2.2 网点日终平账 7

4.3.2.3 网点未处理清单打印 8

4.3.2.4 现金余额清单打印 8

4.3.2.5 凭证余额清单打印 8

4.3.2.6 网点强制关机 8

4.3.2.7 网点再开机 8

4.3.2.8 网点签到签退状态查询 8

4.4 机构管理批量处理 9

4.4.1 本节需求关注要点 9

4.4.2 关键业务功能简述 9

4.4.2.1 机构建立、信息维护 9

4.4.2.2 机构撤并 9

5 附录 10

5.1 业务功能清单 10

5.2 业务处理规则 10

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文档概述

文档目的

准确全面地描述新一代核心系统的机构管理业务需求，明确机构管理的目标与功能，为业务人员和设计开发人员提供对机构管理的统一理解，为设计与实现机构管理提供依据。

内容简介

机构管理主要用于本行各级机构新增、变更、删除、查询的维护，并对各个机构进行日常管理。机构信息应采用标准化的数据格式，以满足多系统数据共享的需要。

机构管理主要范围包括：机构关系维护、机构签到和签退的日常操作流程、机构级别设置、机构的新增和变更等。

业务概念及名词解释

账务机构：账务上独立核算，拥有完整的账务，包括传统的分支行和小微支行。

营业机构：账务上不独立核算，而是挂靠在上级机构进行管理。营业机构没有内部账，所有涉及到内部账的账务使用其上级机构的内部账，是上级机构物理上的延伸。

管理机构：不设账务，也不对外营业，是汇总其下属各账务机构总账和报表的虚设机构、参数管理机构。每个机构应有对应的直辖或全辖的管理机构。

核算：对会计主体的资金运动进行的反映。它主要是指对会计主体已经发生或已经完成的经济活动进行的事后核算。

清算：对每个结算单位资金的应收或应付，数量或金额进行计算的处理过程。

平账：把各个分类账户的金额与其汇总账户的金额互相核算原本不相等的情况，经过合理合法的调整，变为相等的行为。即“使账账相符”。

业务需求概述

本章节内容包括业务需求关注要点、业务关键参数配置和业务流程说明三个部分。

业务需求关注要点

机构的层次可以分成多级，可以按照需要进行灵活设置。

按银行目前的组织现状，机构的层级可以分为总行，分行，支行，营业网点四个基本层级。

支持为部门设置独立的机构，可区分是否独立核算，分别设为营业机构或账务机构。

对仅需查询和统计权限的相关部门可设为营业机构。

对具有独立核算要求的相关部门可设为账务机构。

各级总账账务机构、分行、支行、需独立设置的机构都应在机构名册维护登记簿中设置。

业务关键参数配置

机构配置关键参数

序号

参数项

参数说明

机构号

用于定义机构号在全行唯一索引，机构号的代码本身不反映总分支机构的层次关系。机构号不做任何业务的关联，支持今后村镇银行机构用特殊数字开头

机构类型

用于定义营业机构、账务机构、管理机构、虚拟机构等机构类型

业务关系种类

用于定义机构业务关系（例如：现金上级、管理上级、帐务上级）

村镇银行标志

用于定义是否村镇银行（1–是0–否）

业务运行关键参数

序号

参数项

参数说明

机构开机标志

用于定义机构开机状态

机构日结标记

用于定义机构日结状态（0–日结1-未日结2–强制日结）

平账标志

用于定义机构平账状态（0–平账1–未平账）