02.03_银行核心_公共管理_现金管理_V2.0.docx

银行核心V2.0

现金管理

德勤管理咨询(上海)有限公司

银行核心—现金管理

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目录

TOC\o1-4\h\z\u1 文档概述 1

1.1 文档目的 1

1.2 内容简介 1

2 业务概念及名词解释 2

3 业务需求概述 3

3.1 业务需求关注要点 3

3.2 业务流程说明 4

3.2.1 现金管理基本流程 4

3.2.2 现金出入库流程 5

4 关键业务功能分布 7

4.1 概述及说明 7

4.2 机构参数配置 7

4.2.1 本节需求关注要点 7

4.2.2 关键业务功能简述 7

4.2.2.1 预约现金开关控制 7

4.2.2.2 券别明细控制维护 7

4.2.2.3 尾箱限额维护 8

4.3 现金管理业务处理 8

4.3.1 本节需求关注要点 8

4.3.2 关键业务功能简述 8

4.3.2.1 领交现预约管理 8

4.3.2.2 领交现预约撤销 8

4.3.2.3 现金配送出入库 8

4.3.2.4 取消现金配送出入库 9

4.3.2.5 现金出入库（行内） 9

4.3.2.6 取消现金出入库 9

4.3.2.7 现金解缴（行外） 9

4.3.2.8 柜员领用现金 9

4.3.2.9 柜员上缴现金 10

4.3.2.10 柜员间现金调拨 10

4.3.2.11 自助尾箱加钞 10

4.3.2.12 自助尾箱清钞 10

4.3.2.13 离行式自助设备现金调拨 10

4.3.2.14 柜员尾箱清点 10

4.3.2.15 长短款处理 11

4.3.2.16 长短款后续业务处理 11

4.3.2.17 现金转入/转出待销账 11

4.3.2.18 伪变造币登记 11

4.3.2.19 残破币登记 11

4.3.2.20 伪变造币销记 11

4.3.2.21 客户现金取款预约维护 12

4.3.2.22 票面调换 12

5 附录 13

5.1 业务功能清单 13

5.2 业务处理规则 14

银行核心—现金管理

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文档概述

文档目的

用于定义公共业务中现金管理相关的业务需求，从而指导后续相关业务的开发和实现。

内容简介

描述核心业务系统现金管理的业务范围、业务规则及关键点，并对现金管理相关的业务功能进行描述，包括业务规则、核算相关内容，同时对相关的数据、登记簿和报表需求进行阐述。

业务概念及名词解释

在途现金:用于管理系统现金库间出入库的现金。现金库现金减少后，通过在途现金进行核算。每个机构日结时检查在途现金余额，当日在途应在当日入账核销。

离行式自助设备:分布在银行网点之外的自助设备。归属为某机构但允许在归属机构外其他机构进行加钞、清钞等自助设备尾箱管理操作。

现金库管员:每个营业机构内负责本机构现金库管理的人员。库管员配有库管尾箱，主要负责本机构现金解缴、出入库、机构内柜员领缴现金。

线上预约出入库：有金库的分支机构可实行线上预约现金出入库。

普通出入库：本行机构与人行或同业银行间现金出入库。

劵别：本册需求中劵别仅指现金根据不同货币种类、面额分为不同现金劵别。

业务需求概述

业务需求关注要点

现金管理功能包括现金日常管理、长短款管理。

机构由机构现金库管员统一管理现金，现金账实相符。

对于现金按币种、券别、金额进行管理。

券别管理：涉及现金业务交易与调缴交易，需要录入券别，柜员可根据需要进行券别明细清点。

现金由总、分行现金库从人行或同业领取，然后下拨给支行。已设立金库的分支机构向金库上缴现金，未设立金库的分支机构可向当地人行或同业上缴现金。

业务流程说明

现金管理基本流程

机构与人行或同业银行进行现金领取或缴存。

下级行现金库与上级行现金库之间进行现金出入库操作。

机构内柜员从本机构现金库管员处领用现金，或上缴现金给本机构的现金库管员。

自助设备尾箱从交易柜员处领取现金或上缴现金给交易柜员。

离行自助设备从其离行现金机构处领用现金或上缴现金给离行机构。

柜员与客户进行现金交易。

现金出入库流程

现金出入库分为线上预约出入库和普通出入库