AFP王先生两地家庭案例-两地家庭财务规划案例理财规划报告书(EXCEL演算过程).pptVIP

王先生家庭理财规划理财工作组

尊敬的王先生首先非常感谢您向我们寻求专业的理财规划建议。我们的效劳原那么是保密、正直诚信、胜任、客观、公正、专业和勤奋。我们的职责是以您的利益为导向，准确评估您家庭的财务状况和需求，并在此根底上为您提供高质量的理财规划建议书。本理财规划建议书将在尽量不影响您目前的生活方式和质量的前提下，帮助您积累财富，实现您的各项生活目标和财务需求。本理财规划建议书的所有论点和观点均为本工作组作为理财规划参谋的客观判断，这些都不对您的行动构成任何约束力和强制性，理财规划的内容需要结合其他因素的变化定期进行修改和完善。我们将格守保密原那么，为您妥善保管相关资料

根本状况分析理财规划目的:子女教育、购房、换车、退休与旅游等一般性需求

相关假设相关假设说明基金投资报酬率定期存款利率贷款利率根据条件计算了一下，剩余房贷期数177月才符合5%的利率和题意贷款比率70%学费成长率3%房价成长率收入成长率3%通货膨胀率社平工资3000/月寿命退休后返回台湾，余寿20年在台湾渡过。三险一金扣费比例按上限计算高中阶段年学费8000

理财目标理财目标理财目标描述实现日期预计情况描述生第二个小孩1年后生第二个小孩，以后每月生活开销增加2000元。换房1年后在厦门购房，预算300万元。台湾保留一处房产。第一次换车10年后价值30万元。第一个孩子上大学10年后年学费3万元，持续4年。第一个孩子出国留学14年后年学费25万元，持续2年。第二个孩子上大学18年后年学费3万元，持续4年。第二次换车20年后价值30万元。第二个孩子出国留学22年后年学费25万元，持续2年。退休25年后维持月生活费水准15000元。退休后旅游25年后年花费2万元，持续20年。第三次换车30年后价值30万元。以上数据均为现值

家庭可支配月收入表单位：元2021年1月份案例来源于：?

家庭收支储蓄表2021年度案例来源于：?