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2025《基金法律法规、职业道德与业务规范》基金从业资格考前冲刺必会300题_含详解

一、单选题

1.(2016年)在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。

A、投资需求

B、信息不对称

C、投机需求

D、风险管理

答案：B

解析：信息不对称指交易双方拥有不同信息，影响决策与价格形成。证券市场依赖价格发现机制，不同信息促使买卖双方交易，推动市场流动性。若信息完全对称，价格即时反映所有信息，交易动机减弱，市场活跃度下降。阿克洛夫的柠檬市场理论表明信息不对称可导致市场失灵，但现实市场中，信息差异驱动交易需求，中介、分析师等角色帮助缓解不对称，维持市场运行。投资需求、投机需求及风险管理均为市场功能或参与动机，而非根本基础。

2.商业银行从事基金销售业务的，应当向（）进行注册并取得相应资格。

A、中国证监会

B、中国基金业协会

C、中国证券业协会

D、工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

答案：D

解析：依据《证券投资基金销售管理办法》，商业银行从事基金销售业务，需向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构注册并获资格。这能使其接受有效监管，保障基金销售业务合规安全，也符合相关法规对规范商业银行基金销售行为的要求。

3.基金财产应当用于的投资是（）。

A、上市交易的股票

B、承销证券

C、从事承担无限责任的投资

D、向基金管理人、基金托管人出资

答案：A

解析：基金投资范围在《中华人民共和国证券投资基金法》第七十三条中有明确规定。选项A上市交易的股票属于允许投资的公开市场品种；选项B承销证券可能导致利益冲突；选项C无限责任投资违反基金财产的有限责任原则；选项D涉及基金管理人、托管人出资，存在关联交易风险。该法条明确禁止后三项行为，仅允许合规的证券投资。

4.基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）万元人民币，中国证监会另有规定的除外。

A、1000

B、1500

C、2000

D、3000

答案：D

解析：《证券投资基金法》及相关监管规定明确，基金管理公司办理单一客户特定资产管理业务时，客户委托的初始资产最低限额为3000万元。《关于实施〈基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法〉有关问题的规定》进一步细化要求，除中国证监会特别规定的情形外，单一客户初始委托资产不得低于该标准。选项D对应3000万元，符合上述规定。

5.(2016年)在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。

A、承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系

B、承诺通过财务处理降低收费标准

C、承诺及时地将公开的信息与其沟通

D、承诺定期提供详尽的投资策略报告

答案：B

解析：《证券投资基金销售管理办法》明确规定，基金销售机构不得采取不正当竞争手段，包括承诺通过财务处理等方式违规降低收费标准。选项B属于利用财务手段变相降低费用，扰乱市场秩序，违反公平竞争原则。选项A、C、D属于正常客户服务范畴，未涉及违规承诺或利益输送。该规定旨在规范销售行为，维护市场公平。

6.（）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A、健全性原则

B、有效性原则

C、独立性原则

D、相互制约原则

答案：D

解析：公司内部部门和岗位的设置需确保权责清晰、形成制衡，这一要求对应内部控制中的相互制约原则。《企业内部控制基本规范》明确，相互制约原则强调不同部门或岗位之间通过职责分离、权限分配形成监督与约束机制。选项A健全性原则关注内部控制覆盖全面性，B有效性原则侧重执行效果，C独立性原则强调不受外部干预，均未直接指向内部制衡关系。选项D直接体现权责分配中的制衡要求，符合题干描述。

7.(2017年)基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括（）。

A、语言和行为举止文明礼貌

B、稳重大方

C、热情诚恳

D、统一着装

答案：D

解析：基金销售人员基本行为规范中，与投资者交往的礼仪要求主要涉及态度、举止等职业素养。根据《基金销售机构内部控制指导意见》及相关自律规则，礼仪规范强调专业、尊重、诚信的服务原则。选项D不属于礼仪要求范畴，因统一着装更多涉及机构内部管理而非礼仪本身。其他选项（语言行为文明、稳重大方、热情诚恳）均直接体现礼仪要求。

8.目前基金公司的产品都为（）。

A、债券型

B、股票型

C、公司型

D、契约型

答案：D

解析：目前基金公司的产品都为契约型，相关法律法规在基金公司治理结构上建立了独立董事制度，要求独立董事独立履行职责，以基金份额持有人利益和其他资产委托人的利益最大化为出发点，对基金财产运作等事项独立做出客观、公正的专业判断，不得服从于某一股东、董事和他人的意志。

9.个人投资者与机构投资者的不同点不包括（）。

A、投资来源

B、投资目标

C、投资方向

D、投资