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我国虚拟货币业务法律相关现状分析综述

目录

TOC\o1-3\h\u13600我国虚拟货币业务法律相关现状分析综述 1

17720（一）我国对虚拟货币的立法 1

230471.法律层面 2

53172.部门规章层面 2

24508（二）我国与虚拟货币有关司法审判现状 3

（一）我国对虚拟货币的立法

虚拟货币在我国发展有其独特的特色，以比特币为首的虚拟货币。目前，我国在虚拟货币领域的法律文件并不多，主要依据三个部门规章对虚拟货币进行规范，一个是《关于防范比特币风险的通知》、一个是《关于防范代币发行融资风险的公告》、另一个是《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。立法体系匮乏，导致没法成体系进行监管和规制，只是虚拟货币领域混乱丛生，交易平台的得不到有效的监管，一部分犯罪分子利用法律监管的漏洞，通过虚拟货币进行洗钱、非法集资等犯罪活动。相较于其他国家，我国虚拟货币立法层面比较滞后，不能起到规范虚拟货币相关活动的作用。下文将从我国法律层面和部门规范层面两个方面来看我国对于虚拟货币的法律规定。

1.法律层面

我国目前关于虚拟货币的立法相对滞后，缺乏体系的法律进行调整相关活动。我国《民法典》127条中规定，法律对数据、网络虚拟财产进行保护，但是虚拟货币不能简单按照网络虚拟财产来保护，需要出台专门的法律对其相关活动进行调整。当前虚拟货币涉及金融、区块链、计算加密等多领域，与一般网络虚拟财产有较大的不同，涉及领域广，专业层次高。仅从法律层面对其进行调整规范，不能有效被法律保护，一旦发生法律问题，极其容易被不法分子利用法律漏洞，使人民遭受损失。我国当下对于虚拟货币交易相关业务采取全面禁止的政策，严厉打击虚拟货币行业，此种做法并不是最好的解决办法。对待虚拟货币可以通过专门立法的形式，吸收借鉴外国立法经验，完善我国虚拟货币领域的立法。

2.部门规章层面

我国，2013年五部《通知》《中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会关于防范比特币风险的通知》明确规定，首先，为保护社会公众的财产权益，保障人民币的法定货币地位，防范洗钱风险，维护金融稳定。强调比特币被称为“货币”，但不是真正的货币，也不能成为法定货币，不能作为一种货币在市场上流通，比特币只是一种虚拟商品。其次，为了防范其投资风险，保护投资市场稳定，禁止所有金融机构不得以比特币作为产品，并提供相关支付结算业务。再次，通知中强调比特币等具有匿名性、流通便利等的虚拟商品具有极高的洗钱风险，将提供比特币登记、交易等服务的机构纳入反洗钱监管，上诉机构在发现可疑相关交易时，应当及时上报监管机构。

《中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会关于防范比特币风险的通知》

2017年9月4日人民银行等六部委出台的《关于防范代币发行融资风险的公告》《关于防范代币发行融资风险的公告》（下称“94公告”）规定：“本公告发布之日起，各类代币发行融资活动应当立即停止”（第2条），“任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、虚拟货币相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或虚拟货币，不得为代币或虚拟货币提供定价、信息中介等服务”（第3条）从以上可知，“94公告”禁止的是两类业务：一是禁止ICO（首次代币发行），二是禁止交易所从事兑换及信息中介等业务。“94公告”并未禁止公民个人之间虚拟货币的交易及流转，而虚拟货币作为“网络虚拟财产”，公民享有对其有占有、使用、收益、处分的权利。

《关于防范代币发行融资风险的公告》

《关于防范代币发行融资风险的公告》

2021年十一部《进一步通知》，进一步强调了比特币、以太坊、泰达币等虚拟货币的非货币地位，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。禁止一切关于虚拟货之间兑换业务、虚拟货币于法币之间兑换业务、为虚拟货币甲乙提供信息中介和定价服务等相关业务活动，开展相关非法活动有可能涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等构成犯罪的，应当依法追究刑事责任。指出对于境外虚拟货币交易所以及内部工作人员，明知虚拟货币相关业务涉嫌违法，依然对提供营销宣传、支付结算等业务，依法追究责任。由于虚拟货币投资风险极大，对法人、非法人、自然人之间签订关于虚拟货币的合同，违反公序良俗，其相关法律行为无效，这指明我国对于个人或机构以营利为目的，有计划地、持续的、针对不特定对象的专业工作或者商业行为的虚拟货币交易活动坚决禁止，而对于偶发性、业余的、非计划性、低频次的投资交易活动，只要在社会一般理念所允许范围内，不禁止但不提倡。

我国与虚拟货币有关司法审判现状

查阅裁判文书网，检索到关于虚拟货币