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2024证券从业人员资格考试必考题含答案

1.以下关于证券市场的功能，说法错误的是（）。

A.筹资投资功能是指证券市场一方面为资金需求者提供了筹集资金的机会，另一方面为资金供给者提供了投资对象

B.资本定价功能就是通过证券价格引导资本的流动从而实现资本合理配置的功能

C.资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本合理配置的功能

D.证券市场的交易对象是作为经济权益凭证的股票、债券、投资基金等有价证券

答案：B。解析：资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本合理配置的功能，而资本定价功能是指证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格，是证券市场上证券供求双方共同作用的结果，故B选项说法错误。

2.证券市场按交易活动是否在固定场所进行，可以分为（）。

A.股票市场和债券市场

B.发行市场和流通市场

C.场内市场和场外市场

D.国内市场和国际市场

答案：C。解析：按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为有形市场（场内市场）和无形市场（场外市场）；A选项股票市场和债券市场是按交易品种分类；B选项发行市场和流通市场是按市场层次结构分类；D选项国内市场和国际市场是按地域分类。

3.以下不属于我国证券市场监管目标的是（）。

A.保护投资者利益

B.保证证券市场的公开、公平和公正

C.降低非系统性风险

D.降低系统性风险

答案：C。解析：我国证券市场监管的目标是保护投资者利益，保证证券市场的公开、公平和公正，降低系统性风险。非系统性风险可以通过分散投资来降低，不是证券市场监管的目标。

4.关于证券发行市场和交易市场的关系，下列说法错误的是（）。

A.发行市场是交易市场的基础和前提

B.交易市场是发行市场得以持续扩大的必要条件

C.交易市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格

D.发行市场和交易市场是相互独立、互不影响的

答案：D。解析：证券发行市场和交易市场相互依存、相互制约。发行市场是交易市场的基础和前提，有了发行市场的证券供应，才有交易市场的证券交易；交易市场是发行市场得以持续扩大的必要条件，交易市场为证券提供了流动性，从而促进发行市场的发展；交易市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格。所以D选项说法错误。

5.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的（）特征。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

答案：C。解析：联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系，具有规则的变动关系；跨期性是指金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约；杠杆性是指金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具；不确定性或高风险性是指金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。

6.下列不属于股权类期货的是（）。

A.股票价格指数期货

B.单只股票期货

C.股票组合期货

D.利率期货

答案：D。解析：股权类期货是以单只股票、股票组合或者股票价格指数为基础资产的期货合约，包括股票价格指数期货、单只股票期货和股票组合期货；利率期货属于利率衍生工具，不属于股权类期货。

7.以下关于可转换债券的说法，错误的是（）。

A.可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

B.可转换债券在转换成股票后，依然具备债券的特性

C.可转换债券一般都有赎回条款和回售条款

D.可转换债券的转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格

答案：B。解析：可转换债券在转换成股票之前是债券，具有债券的特性，转换成股票后，就成为了股票，不再具备债券的特性，故B选项说法错误。可转换债券是一种附有转股权的特殊债券，一般都有赎回条款和回售条款，转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格。

8.下列属于证券投资基金收益中资本利得的是（）。

A.债券利息

B.股息

C.买卖股票差价收入

D.存款利息收入

答案：C。解析：证券投资基金的收益包括利息收入、投资收益和其他收入。利息收入包括债券利息、存款利息等；投资收益包括买卖股票、债券差价收入、股息、红利等；资本利得是指基金买卖股票、债券等证券而获得的差价收入。所以C选项正确。

9.按照基金的运作方式不同，证券投资基金可分为（）。

A.封闭式基金和开放式基金

B.契约型基金和公司型基金

C.股票基金和债券基金

D.成长型基金和收入型基金

答案：A。解析：按运作方式不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金；按基金的组织形式不同，可分为契