银行信贷合规回头看心得体会.pdfVIP

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动力。

银行信贷合规回头看心体会

该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段

进行。学习自查阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。组织

员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规

章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习记录和笔

记，学习面达到100%。每名会计业务管理和操作人员至少撰写1

篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心。二是对照制度

进行自查整改。通过组织学习，结合“内控管理规范年”和案件

治理“回头看”检查、合规文化教育活动，深入排查会计业务风

险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。三是组织召开

制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方

面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内

部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险控制的意见；对现行

的会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在与

业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究解

决办法，提出完善意见。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工

作。抽调业务骨干，组成宣讲组，根据《中国农业银行防范案件

工作指引》中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分

析和警示。巩固验收阶段活动内容包括：一是组织集中考试。围

绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进行

集中考试。二是检查险收。制定详细检查验收方案，组织各单位

对“从我做起，合规操作”活动进行检查验收。三是巩固学习成

果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范，建立岗位风

险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到

每一个员工。

我眼中的合规

作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节

都不能疏忽，对自己而言要严格遵守离柜退屏、收章、箱，妥

善保管本人的柜员卡和个人名章，不得提供给他人使用，柜员密

码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给自己授权;对

业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求

证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的

重要基石。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规

落到实处才是最重要的。

我眼中的合规就是一颗责任心：对客户，对自己，对单位;

我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸,

我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。

合规隐患

案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要内容，也是

银行合规管理的建设基础。近段时间，银行各类案件时有发生，

已经严重影响金融事业健康稳健发展，由于认识不足，措施不到

位，银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。

隐患之一：思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。

金融是现代经济发展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇

兑的场所。作为经营货币业务的特殊部门，银行已成为社会大部

分犯罪分子窥视的目标，因此加强银行职工的政治思想内控教育

十分重要。由于部分领导认识不足、重视不够，对员工的思想政

治工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培

训工作跟不上形势发展需要，使银行的职工思想内控工作成为一

个极为薄弱的环节。同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人

情、轻考察，忽视了安全防范工作的件建设，使银行职工队伍

中混进了一些意志不坚定、道德基础不好的领导和员工，这样如

果基层银行思想内控监督管理根