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私人理财合同协议

?甲方（委托人）：

姓名：______________________

身份证号码：________________

联系地址：________________

联系电话：________________

乙方（受托人）：

名称：____________________

统一社会信用代码：__________

法定代表人：________________

联系地址：________________

联系电话：________________

鉴于甲方有投资理财需求，乙方具备专业的理财服务能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方提供私人理财服务事宜，达成如下协议：

一、委托事项

1.理财资金：甲方委托乙方管理的理财资金为人民币[具体金额]元（大写：________________元整）。该资金来源合法，甲方保证对其享有完全的处分权，且未设定任何抵押、质押或其他担保权益。

2.理财目标：甲方期望通过乙方的专业理财服务，实现资金的保值增值，在合理的风险范围内获取理想的投资收益。具体收益目标为在理财期限内实现年化收益率达到[x]%。

3.理财期限：自本合同生效之日起[x]年/月/日至[x]年/月/日止。理财期限届满前，甲方如需提前终止合同，应提前[x]个工作日书面通知乙方。

二、服务内容

1.投资组合设计：乙方根据甲方的理财目标、风险承受能力和资金状况，为甲方量身定制个性化的投资组合方案。该投资组合将涵盖多种金融产品，包括但不限于股票、基金、债券、银行理财产品等，以分散投资风险，实现收益最大化。

2.投资决策与执行：乙方负责对投资组合中的各项金融产品进行实时跟踪、分析和评估，根据市场动态及时调整投资策略和投资组合。在获得甲方书面授权后，乙方按照投资组合方案进行具体的投资操作，确保投资决策的准确执行。

3.资金管理与监控：乙方负责对甲方的理财资金进行专户管理，确保资金的安全和独立运作。乙方定期向甲方提供资金账户明细和投资报告，详细说明资金的收支情况、投资收益情况以及投资组合的变动情况。同时，乙方建立健全风险监控机制，对投资过程中的风险进行实时监控和预警，及时采取措施控制风险。

4.财务咨询与建议：乙方为甲方提供专业的财务咨询服务，解答甲方在理财过程中遇到的各种问题。根据甲方的财务状况和理财目标，为甲方提供合理的财务规划建议，帮助甲方优化资产配置，提高理财效果。

三、双方权利与义务

（一）甲方权利与义务

1.权利

有权了解理财资金的投资运作情况和收益状况，乙方应按照本合同约定及时向甲方提供相关信息。

有权根据本合同约定要求乙方调整投资组合方案，但应提前[x]个工作日书面通知乙方。

在理财期限届满或提前终止合同后，有权按照本合同约定收回理财资金及相应收益。

2.义务

向乙方如实提供个人财务状况、投资经验、风险承受能力等相关信息，保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。如因甲方提供虚假信息导致的一切后果，由甲方自行承担。

按照本合同约定及时足额向乙方支付理财服务费用。

积极配合乙方的投资决策和资金管理工作，按照乙方的要求提供必要的协助和支持。

在理财期限内，未经乙方书面同意，不得擅自变更理财资金的用途或提取理财资金。

（二）乙方权利与义务

1.权利

有权按照本合同约定收取理财服务费用。

根据市场情况和投资策略调整投资组合方案，但应提前[x]个工作日书面通知甲方，并说明调整的原因和预期效果。

对甲方提供的信息和资料予以保密，但法律法规另有规定或监管部门要求披露的除外。

2.义务

按照本合同约定的服务内容和标准，为甲方提供专业、优质、高效的理财服务。

严格遵守法律法规和职业道德规范，诚实守信，勤勉尽责，维护甲方的合法权益。

定期向甲方提供详细的投资报告和财务分析报告，及时告知甲方投资组合的运作情况、收益情况以及风险状况。

在理财期限届满或提前终止合同后，按照本合同约定及时办理理财资金的清算和返还手续。

四、理财服务费用及支付方式

1.服务费用：甲方应按照理财资金的[x]%向乙方支付理财服务费用。服务费用按年计算，每年[具体日期]支付。

2.支付方式：甲方应在每年支付服务费用的日期前，将当年的服务费用足额支付至乙方指定的银行账户。乙方应在收到服务费用后[x]个工作日内，向甲方开具合法有效的发票。

五、投资收益分配

1.收益计算：理财资金的投资收益按照实际投资收益情况进行计算。投资收益为理财资金在扣除理财服务费用、相关税费及其他应扣除的费用后的余额。

2.收益分配方式：理财期限届满后，如投资收益达到