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2024年基金从业人员资格考试知识点大全

1.基金概念：基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人托管，基金管理人管理和运用资金，为基金投资者的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

答案分析：明确了基金的运作模式、参与主体及本质特征，是理解基金行业的基础。

2.开放式基金与封闭式基金区别：开放式基金规模不固定，可随时申购赎回，交易价格以基金份额净值为基础；封闭式基金规模固定，存续期内不能赎回，在证券市场交易，价格受供求关系影响。

答案分析：两者特点差异明显，不同投资者根据自身需求选择不同类型基金。

3.契约型基金与公司型基金区别：契约型基金依据基金合同设立，不具有法人资格；公司型基金依据公司章程设立，具有法人资格。

答案分析：法律形式不同决定了基金在治理结构等方面存在差异。

4.公募基金与私募基金区别：公募基金面向社会公众公开发售，投资门槛低，信息披露要求高；私募基金向特定合格投资者发售，投资门槛高，信息披露要求相对低。

答案分析：针对不同投资者群体，在发售方式、门槛和信息披露上有不同规定。

5.基金当事人：包括基金份额持有人（投资者）、基金管理人（负责基金投资运作）和基金托管人（保障基金资产安全）。

答案分析：三方各司其职，相互制衡，保障基金的正常运作。

6.基金销售机构：包括商业银行、证券公司、基金管理公司直销中心、独立基金销售机构等。

答案分析：不同销售机构有各自优势和特点，方便投资者购买基金。

7.基金销售适用性：是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品。

答案分析：旨在确保投资者购买适合自己风险承受能力的基金产品。

8.基金信息披露原则：包括真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则。

答案分析：保证投资者能获取准确、及时的基金信息，做出合理投资决策。

9.基金监管目标：保护投资者合法权益、规范证券投资基金活动、促进证券投资基金和资本市场健康发展。

答案分析：监管目标明确了基金监管的方向和重点。

10.基金监管机构：中国证监会及其派出机构是我国基金监管的主要机构。

答案分析：明确了监管主体，保障基金市场有序运行。

11.基金管理人职责：依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资等。

答案分析：基金管理人职责明确，是基金投资运作的核心主体。

12.基金托管人职责：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对基金财务会计报告等进行复核审查等。

答案分析：保障基金资产安全和资金核算准确。

13.基金市场营销内容：包括目标市场与客户的确定、营销环境分析、营销组合设计、营销过程管理等。

答案分析：全面的市场营销策略有助于基金的推广和销售。

14.基金客户服务方式：电话服务中心、邮寄服务、自动传真、电子信箱与手机短信、“一对一”专人服务等。

答案分析：多样化服务方式满足不同客户需求。

15.基金产品风险评价：根据基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，基金的历史规模和持仓比例等因素对基金产品进行风险评价。

答案分析：为投资者提供产品风险参考。

16.基金销售费用：包括认购费、申购费、赎回费、销售服务费等。

答案分析：不同费用类型影响投资者的投资成本。

17.基金利润来源：包括利息收入、投资收益、其他收入等。

答案分析：了解利润来源有助于评估基金盈利能力。

18.基金分红方式：现金分红和红利再投资。

答案分析：投资者可根据自身情况选择分红方式。

19.基金净值计算：基金资产净值=基金资产总值-基金负债；基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。

答案分析：基金净值是衡量基金价值的重要指标。

20.股票基金：以股票为主要投资对象，其风险和收益通常高于债券基金和货币市场基金。

答案分析：不同投资对象决定了基金的风险收益特征。

21.债券基金：主要投资于债券市场，收益相对稳定，风险较低。

答案分析：适合风险偏好较低的投资者。

22.货币市场基金：投资于货币市场工具，具有流动性强、安全性高、收益稳定等特点。

答案分析：是短期闲置资金的较好投资选择。

23.混合基金：同时投资于股票、债券和其他资产，风险和收益介于股票基金和债券基金之间。

答案分析：满足不同风险收益偏好投资者的需求。

24.ETF（交易型开放式指数基金）：既可以在一级市场申购赎回，又可以在二级市场交易，紧密跟踪标的指数。

答案分析：结合了开放式基金和封闭式基金的特点。

25.LOF（上市开放式基金）：既可以在代销机构进行场外申购赎回，也可以在证券交易所进行场内交易。

答案分析：增加了基金交易的灵活性。

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