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2024年基金从业人员资格模拟题带答案

1.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

答案：A

分析：基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。

2.下列不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.披露基金招募说明书

答案：D

分析：披露基金招募说明书是正常的信息披露行为，而对业绩预测、虚假记载等属于禁止行为。

3.以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中，正确的是（）。

A.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产

B.基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置认购费率

C.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%

D.开放式基金的申购费率不得超过申购金额的3%

答案：A

分析：赎回费扣除手续费后余额不低于25%归入基金财产；基金管理人可根据持有期限分段设置赎回费率；开放式基金认购、申购费率无固定上限。

4.下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是（）。

A.未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务

B.可以委托其他机构代为办理基金的销售业务

C.任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金

D.为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分

答案：B

分析：基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金销售业务。

5.关于基金职业道德教育和修养，以下表述错误的是（）。

A.基金职业道德修养是基金从业人员通过自我学习、自我改造和自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念

B.基金职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动

C.基金职业道德教育和修养是两个不同的概念，不能同时进行

D.基金职业道德修养的关键在于自律

答案：C

分析：基金职业道德教育和修养可以同时进行，相互促进。

6.关于ETF的现金替代，下列表述错误的是（）。

A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代

B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率

C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代

D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券

答案：A

分析：可以现金替代是指在申购基金份额时，允许使用现金作为全部或部分该成分证券的替代。

7.下列关于LOF份额申购和赎回的说法，错误的是（）。

A.LOF采用金额申购，份额赎回原则

B.T日买入的LOF基金份额，T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回

C.LOF场内申购申报单位为1元人民币

D.LOF赎回申报单位为1份基金份额

答案：C

分析：LOF场内申购申报单位为1元人民币是错误的，场内申购申报单位为1份基金份额。

8.（）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.基金资产估值

B.基金会计核算

C.基金业绩评价

D.基金费用的核算

答案：A

分析：这是基金资产估值的定义。

9.下列关于QDII基金的表述，正确的是（）。

A.QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品

B.QDII基金可以投资房地产抵押按揭

C.QDII基金可以融资购买证券

D.QDII基金可以投资贵金属

答案：A

分析：QDII基金不得投资房地产抵押按揭、融资购买证券、贵金属等。

10.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法，错误的是（）。

A.开放式基金的认购程序包括认购和确认

B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

答案：D

分析：封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售。

11.基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

答案：D

分析：应是确保基金管理人依法合规经营，而非持有人。

12.关于基金监管的“三公”原则，下列说法错误的是（）。

A.基金市场必须要有充分的透明度，以实现市场信息的公开化

B.参与市场的主体具有完全平等的权利

C.监管部门执法必须公正

D.监管部门必须依法监管

答