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中级银行从业资格之《中级个人理财》题库练习精品

第一部分单选题(50题)

1、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（）。

A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料

B.商业银行未按客户指令进行操作

C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品

D.挪用单独管理的客户资产

【答案】：D

【解析】本题可根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的相关规定，对各选项进行逐一分析来确定正确答案。选项A商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，这可能会影响对客户需求、风险承受能力等方面的准确判断，进而可能导致在为客户提供理财服务时出现不恰当的决策，给客户造成经济损失。在此种情形下，银行应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。选项B商业银行作为金融服务机构，有义务按照客户指令进行操作。若未按客户指令操作，这明显违背了与客户之间的约定，属于违约行为，造成客户经济损失时，必然要按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。选项C不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品，这些不具备资格的人员可能因专业知识和技能不足，无法为客户提供准确、合理的理财建议，从而导致客户做出错误的投资决策并遭受经济损失。所以在这种情况下，银行需要承