中级银行从业资格之《中级个人理财》考前冲刺练习试题含完整答案详解【考点梳理】.docxVIP

中级银行从业资格之《中级个人理财》考前冲刺练习试题

第一部分单选题(50题)

1、理财师为客户制定退休规划时需最先开展的工作是（）

A.计算资金缺口

B.确定退休目标

C.制定具体投资方案

D.以退休后的支出角度预测资金需求

【答案】：B

【解析】本题考查理财师为客户制定退休规划时最先开展的工作。对各选项进行分析A选项“计算资金缺口”：计算资金缺口是在确定了退休目标以及对退休后的资金需求进行预测之后所进行的工作，需要基于前期的相关数据来计算退休所需资金与现有资金之间的差距，并非最先开展的工作，所以A选项不正确。B选项“确定退休目标”：退休目标是整个退休规划的基础和核心，它明确了客户在退休后想要达到的生活状态、生活质量等。只有先确定了退休目标，才能后续进行资金需求的预测、资金缺口的计算以及具体投资方案的制定等工作。所以理财师为客户制定退休规划时，最先要开展的工作就是确定退休目标，B选项正确。C选项“制定具体投资方案”：制定具体投资方案是在明确了退休目标、计算出资金缺口之后，根据客户的风险承受能力等因素来进行的，是为了实现退休目标而采取的具体措施，不是最先开展的工作，所以C选项不正确。D选项“以退休后的支出角度预测资金需求”：预测资金需求需要以明确的退休目标为依据，只有知道了客户退休后期望的生活方式、消费标准等退休目标，才能合理地从支出角度预测所需资金，因此它也不是最先开展的工