P公募基金公司零售业务营销策略优化研究.pdf

摘要

中国公募基金行业自1998年以来在国民经济与国家政策的推动下，已经成长为资

本市场中的关键力量。截至2023年末，中国公募基金总规模突破27万亿元，其中，个

人投资者持有规模占比达53.6%，机构投资者持有规模占比达46.4%。随着资本市场的

不断进步和成熟，零售业务的重要性日益突出。P基金公司是1998年成立的“老十家”公

募基金公司之一，其零售业务规模占比达55%，在公司占据重要地位。然而，2020年底

至2023年间，随着市场风格的变化，P基金公司零售业务的营销面临较大的挑战，包括

新基金销售困难、老基金赎回压力大等。因此，P基金公司亟需通过改善零售业务的营

销策略来解决当前的营销问题及挑战。

鉴于此，本文以P基金公司作为研究对象，通过文献研究法、案例分析法和问卷调

查法对P基金公司零售业务的营销策略进行了深入研究。根据7Ps服务营销理论对P基

金公司的零售业务营销现状进行了概述，并通过问卷调查分析发现P基金公司零售业务

的营销策略存在诸多问题，如产品市场定位不清晰、短期业绩推广导向过重等。针对问

题本文提出了一系列的营销策略优化对策，包括明确产品市场定位、优化产品费率结构、

重视渠道经营建设、优化产品促销模式、加大人才培养力度、平衡好长短期营销、明确

品牌价值定位。为确保P基金公司零售业务营销优化对策的顺利落地实施，本文从组织

保障、投研保障、技术保障三个方面提出相应的保障措施。希望通过优化营销策略来帮

助改善P基金公司零售业务当前的营销问题，提升市场竞争力，实现健康可持续发展。

本文立足于P基金公司零售业务的营销问题，从保护个人投资者的利益出发，提出

的营销策略优化方案对于P基金公司零售业务提升营销效果、提高个人投资者的满意度

具有指导意义，同时对于行业内其他公募基金公司零售业务营销策略的优化也有一定的

借鉴意义，为整个公募基金行业零售业务营销策略的总体优化提供参考。

关键词：公募基金；零售业务；7Ps；对策建议

Abstract

Since1998,theChinesepublicfundindustryhasgrownintoakeyforceinthecapital

market,drivenbythenationaleconomyandpolicies.Asoftheendof2023,thetotalsizeof

publicfundsinChinahasexceeded27trillionyuan,withindividualinvestorsholding53.6%

andinstitutionalinvestorsholding46.4%.Withthecontinuousprogressandmaturityofthe

capitalmarket,theimportanceofretailbusinessisbecomingincreasinglyprominent.PFund

CompanyisoneoftheTopTenpublicfundcompaniesestablishedin1998,withitsretail

businessaccountingfor55%ofthetotalandholdinganimportantpositioninthecompany.

However,betweentheendof2020and2023,withthechangingmarketstyle,PFund

Companysretailbusinessmarketingfacessignificantchallenges,includingdifficultiesin

sellingnewfundsandhighpressuretoredeemoldfunds.Therefore,PFundCompanyurgently

needstoaddresscurrent