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基金定投顾问笔试试题

姓名_________________考试时间_________________分数_________________

一、单项选择题（每题3分，共30分）

1.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，基金定投顾问必须取得（）资质？

A.基金从业资格B.证券投资咨询业务资格

C.基金投顾业务试点资格D.以上全部

答案：D

2.以下哪项属于基金定投的核心优势？（）

A.确保短期高收益B.平滑持仓成本C.精准择时D.保本保息

答案：B

3.客户风险承受能力评估不包括以下哪项维度？（）

A.投资经验B.家庭年收入C.星座运势D.投资目标期限

答案：C

4.基金定投的“微笑曲线”效应指的是（）

A.市场单边上涨时收益最高B.下跌时持续定投摊低成本，反弹时获利

C.定投频率越高收益越高D.定投期限越长风险越大

答案：B

5.以下哪种基金类型不适合作为长期定投标的？（）

A.沪深300指数基金B.纯债基金C.行业主题股票基金D.全球科技QDII基金

答案：B

6.基金定投的“智能定投”模式不包括（）

A.均线偏离定投B.市值恒定定投C.随机金额定投D.估值策略定投

答案：C

7.客户定投某基金3年亏损，顾问的合规建议是（）

A.承诺补仓保本B.建议立即赎回C.分析市场趋势与投资目标后调整策略D.推荐高风险基金回本

答案：C

8.基金定投的“止盈策略”不包括（）

A.目标收益率止盈B.移动止盈C.永不止盈D.估值高位止盈

答案：C

9.以下哪项违反基金定投销售适当性原则？（）

A.向保守型客户推荐货币基金定投B.未对客户进行风险评估直接推荐产品

C.说明历史业绩不代表未来表现D.提示市场波动风险

答案：B

10.基金定投的“复利效应”主要通过（）实现？

A.短期频繁交易B.长期持续投入与收益再投资

C.高杠杆操作D.内幕消息选股

答案：B

二、填空题（每题3分，共30分）

11.基金定投顾问需遵循“__________”原则，确保产品适配客户风险承受能力。

答案：投资者适当性管理

12.货币基金定投适合__________需求的客户。

答案：流动性管理/低风险

13.基金定投的“扣款周期”常见为周定投、月定投和__________。

答案：双周定投

14.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，客户风险等级从低到高分为C1至__________级。

答案：C5

15.基金定投的“摊余成本法”不适用于__________波动较大的基金。

答案：权益类

16.智能定投中的“均线偏离策略”是指参考__________调整定投金额。

答案：标的指数均线

17.基金定投的“赎回费”通常随__________递减。

答案：持有期限

18.向客户推荐基金定投时，需揭示__________、市场波动、流动性等风险。

答案：本金损失

19.基金投顾业务试点机构可代客户进行定投__________与调仓操作。

答案：策略优化

20.定投组合中的“核心-卫星策略”中，“核心”资产通常为__________基金。

答案：宽基指数

三、判断题（每题2分，共20分）

21.基金定投可完全规避市场下跌风险。（）

答案：×

22.基金定投顾问可承诺最低年化收益率。（）

答案：×

23.投资者风险评估结果有效期为1年，过期需重新评估。（）

答案：√

24.定期定额投资适合对择时缺乏经验的普通投资者。（）

答案：√

25.所有类型基金均适合采用定投方式投资。（）

答案：×

26.基金定投的扣款日遇节假日将自动顺延。（）

答案：√

27.智能定投一定比普通定投收益更高。（）

答案：×

28.基金定投顾问可代客户签署风险揭示书。（）

答案：×

29.长期定投可利用复利