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养老金融案例秀

本刊编辑部

工商银行：

运用营销新思路，打造企业年金精品新服务

近年来，工商银行深入推进养

老金融企业年金精品服务建设，将

丰富的数据要素及行业领先的数字

技术运用到年金对客服务的营销要

素化、运营智能化、服务线上化、

模式生态化等全旅程各环节。

一是营销要素化，探索公私联

动营销新思路。工商银行运用企业

级数据中台及客户画像能力，在对

客营销过程中充分运用数据要素及

数字技术，制定企业年金受托业务

公私联动营销解决方案，对企业家

客群开展年金受托业务营销，强化数据赋能，提高金融四是模式生态化，打造BC互促联动新范式。依托

服务质效。组合API、聚富通等开放平台，在业内创新推出标准化

二是运营智能化，达到受托投资管理水平新高度。年金账管服务输出方案，赋能大型央企的年金管理数字

结合行内外资本市场等数据资产，识别、计量、控制和化转型；推出企业年金智能投资服务，实现客户定制风险

预警年金基金投资风险，并结合机器学习技术研判市场测评、投资策略推荐等十余个场景服务的聚合输出，有效

走势，应用Brinson等近百种模型，动态跟踪投资组合风满足国家电网等国有企业员工年金资产自主投资的诉求。

险暴露情况，构建覆盖投资管理机构、投资经理、养老工商银行运用营销新思路打造企业年金账管精品服

金产品的“三位一体”评价体系，提升受托投资管理水平。务，截至2024年上半年，工商银行企业年金管理个人

养

三是服务线上化，展现“工银e养老”平台新面貌。账户达1329.5万户，已连续18年保持市场第一；运用老

在行业内首推企业客户专属服务平台“工银e养老”，智能化运营管理实现企业年金基金受托规模3038.2亿金

融

在打造全流程线上自助化年金运营管理服务基础上，推元，在银行业排名第一；全流程自助化平台、生态化服

案

出投资管理增值可视化、智能问答服务，提升企业业务办务模式等创新获得业界高度认可，连续5年蝉联《证券例

理质效；构建多渠道、线上线下融合的服务体系，涵盖手时报》“养老金融天玑奖”，获评《零售银行》“最佳秀

机银行、个人网银、自助柜员机等个人客户自助服务渠道。养老金融服务奖”。

2024.10中国金融电脑25

专题

广发银行：

推出数字康养平台，赋能养老机构数字化发展

为落实中央金融工作会议决策部署，做好养老金融二是降低养老机构数字化投入成本。数字康养平台

大文章，广发银行积极探索，发挥金融科技创新优势，部署在广发银行私有云平台上，具备金融级别的信息安

推出数字康养平台，赋能养老机构数字化发展，实现机全管理和数据隐私保护能力，可实现“拎包入住”，显

构运营的降本增效，推动养老产业升级，同时拓展养老著降低了养老机构的数字化投入成本。

客群，构建“数字+金融”综合养老服务生态。三是构建养老生态，推动产