纸箱厂银行账户变动短信提醒制度.doc

银行账户变动短信提醒制度

一、总则

本制度旨在规范纸箱厂银行账户变动短信提醒相关事宜，确保企业资金信息的及时传递与安全监控，提高财务管理的透明度和效率，更好地服务于企业运营。同时，体现我厂“诚信、高效、创新、共赢”的企业文化，以及追求卓越运营效益的经营理念。

本制度适用于纸箱厂全体涉及银行账户管理及资金相关工作的员工，以及与纸箱厂有重要资金往来的客户（如有必要）。通过短信提醒，实现扁平化管理模式下信息的快速流通，保障各层级人员及时获取关键资金信息，辅助决策，提升整体运营效益。

二、组织架构与职责划分

1.财务部门

-负责银行账户的日常管理，包括开户、销户、账户信息变更等操作，并确保与银行沟通协调，准确设置和维护短信提醒相关业务。

-对银行账户变动短信进行初步审核与分析，筛选出重要信息，及时传递给相关部门和人员。

-负责建立和维护银行账户变动短信提醒的记录档案，详细记录每一条重要短信内容、涉及金额、发送时间等信息，以备查询和审计。

2.信息技术部门

-负责保障短信接收设备及系统的正常运行，确保短信接收的及时性和稳定性。

-协助财务部门进行技术对接，解决短信接收过程中出现的技术问题，如信号故障、系统兼容性问题等。

-对涉及银行账户变动短信提醒的信息安全进行监控和防护，防止信息泄露和被篡改。

3.管理层

-负责审批银行账户变动短信提醒制度的重大调整和修改。

-根据银行账户变动短信提供的信息，进行战略决策和资源调配，确保企业资金的合理使用和安全。

-对银行账户变动短信提醒制度的执行情况进行监督和检查，保障制度的有效实施。

三、管理流程

1.银行账户短信提醒设置

-财务部门在开设新的银行账户或变更现有账户信息时，应及时与银行沟通，申请并设置合适的账户变动短信提醒服务。设置内容包括但不限于账户余额变动、大额资金进出、特定交易类型等。

-财务人员将设置完成的短信接收号码、提醒规则等信息记录在专门的文档中，并告知信息技术部门进行备案和相关系统设置。

2.短信接收与初步处理

-信息技术部门确保短信接收设备和系统正常运行，实时接收银行发送的账户变动短信。

-财务部门指定专人每日定时查看短信，并对短信内容进行初步筛选和分析。对于一般性的账户变动信息，如小额费用扣除等，进行分类整理存档；对于重要的资金变动信息，如大额收款、付款超过设定阈值等，立即进行详细记录，并启动信息传递流程。

3.信息传递与处理

-对于重要的账户变动信息，财务人员应在第一时间通过内部沟通系统（如即时通讯工具、邮件等）将短信内容、涉及金额、账户信息等详细情况通知相关部门负责人和管理层。

-相关部门负责人在接到通知后，根据业务需求进行进一步的核实和处理。如需调查资金来源或用途，应及时与财务部门协作完成。

-管理层根据接收到的信息，进行决策判断，如资金调配、业务拓展等，并下达相应的指令给相关部门执行。

4.客户短信提醒（如有）

-对于与纸箱厂有重要资金往来的客户，如长期合作且交易频繁的客户，在客户同意的前提下，财务部门可向客户提供银行账户变动短信提醒服务（如客户付款到账提醒等）。

-财务人员在向客户发送短信提醒前，需对短信内容进行审核，确保信息准确、规范且符合企业的信息披露政策。

四、权利与义务

1.员工权利

-有权及时获取与自身工作相关的银行账户变动短信提醒信息，以便更好地完成工作任务，如业务部门员工可根据收款到账短信及时安排后续生产和发货工作。

-对银行账户变动短信提醒制度的执行情况有监督和建议权，可向管理层提出改进意见和建议，以完善制度。

2.员工义务

-严格遵守银行账户变动短信提醒制度的相关规定，不得擅自泄露短信内容和账户信息，保障企业资金信息安全。

-按照制度要求及时处理和反馈与银行账户变动相关的工作任务，如业务部门员工在收到付款提醒后，需在规定时间内完成相关业务流程的操作。

3.客户权利（如有）

-有权要求纸箱厂按照约定提供准确、及时的银行账户变动短信提醒服务，以保障自身资金交易的透明度。

-对短信提醒内容存在疑问时，有权利向纸箱厂财务部门咨询，要求给予合理的解释。

4.客户义务（如有）

-在享受纸箱厂提供的银行账户变动短信提醒服务时，需遵守相关规定，不得利用短信信息从事违法违规活动。

-若客户联系方式发生变更，应及时通知纸箱厂财务部门，确保短信提醒能够正常接收。

五、监督与奖惩机制

1.监督机制

-内部审计部门定期对银行账户变动短信提醒制度的执行情况进行审计检查，包括短