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结业考试（初级理财经理）

测试题含单选题40题、多选题20题、判断题20题，满分100分，60分及格。

1.您的姓名：

2.您的性别：

3.您所在二级分行：

一、单选题，共40题，每题1分，共40分。

4.在储蓄规划中，常用（）来沟通理财观念并了解客户理财偏好

A、三角图

B、爬坡图

C、草帽图

D、斜坡图

5.高净值客户生活视角画像中，排名第一的烦恼是？

A、子女教育

B、资产运用管理

C、健康

D、未来人生规划

6.资产配置中的“核心卫星法”指的是？

A、全部资产投入高风险产品

B、核心资产占比小，卫星资产占比大

C、核心资产追求稳健，卫星资产追求高收益

D、只配置固定收益产品

7.客户KYC的第一步是？

A、分析侧写

B、信息收集

C、客户交流

D、制定方案

8.以下哪项不属于高净值客户的兴趣爱好特征？

A、跑步、慢走

B、观赏电影

C、电子游戏

D、麻将、桌游

9.处理客户投诉时，第一步应采取的措施是？

A、明确底线

B、转换对象

C、风险隔离

D、找到根源

10.生命周期法资产配置中，家庭成熟期的重点是？

A、教育金储备

B、养老规划

C、创业融资

D、购房需求

11.以下哪项属于“均衡派高净值人群”的特征？

A、消费意愿最强，追求高端豪华

B、重视社会贡献，物欲较低

C、追求稳定与挑战的平衡

D、保守传统，偏好耐用商品

12.生命周期理论中，关于“家庭形成期”（25-35岁）的理财重点，正确的是？

A、最大化股票投资比例

B、建立紧急备用金并配置意外+重疾险

C、优先偿还所有负债

D、将80%资产投入养老保险

13.根据“标准普尔家庭资产象限图”，用于保本升值的钱占比应为？

A、10%

B、30%

C、40%

D、20%

14.客户55岁拟退休，当前有100万金融资产，按生命周期理论应如何配置？

A、70%股票+30%存款

B、50%债券+30%存款+20%保险

C、40%货币基金+60%私募股权

D、90%存款+10%黄金

15.子女教育金规划的核心原则是？

A、追求高收益忽略风险

B、根据学费增长率匹配投资回报率

C、全部配置银行定期存款

D、依赖祖辈资助无需提前准备

16.养老规划中，年金险的核心作用是？

A、短期博取高收益

B、对冲股票市场波动

C、提供终身确定性现金流

D、替代企业职工社保

17.富嘉客户“财富启航首配赢金”的活动期间，仅持有单一存款的财私客户，资产配置体验金额达到（）元时，即有机会获得8.88元微信立减金。

A、1000

B、100

C、5000

D、10000

18.客户分配至理财经理（贵宾理财经理）系统的（）周内，建立紧密管户关系。

A、2周

B、1周

C、3周

D、4周

19.客户办理富嘉卡可以收到（）个幸福点

A、1000个

B、2000个

C、200个

D、500个

20.对于存量的富嘉客户，管户经理（）开展电话联络

A、每半年

B、每月

C、每季度

D、每天

21.“龙腾升金步步为赢”等级达标活动，以客户（）的评级为基数

A、2024年9月

B、2024年10月

C、2024年11月

D、2024年12月

22.理财有效销量的积分标准为（）分每万元

A、20

B、21

C、22

D、25

23.通过（）模块的理财，能快速转化客户，步步启蒙，客户规模做大是规模发展的前提。

A、功能型现金、红红专区

B、三年期存款

C、私募

D、非标

24.我行保险金信托对应的保险产品总保费或总保额应大于（）万。

A、100

B、200

C、300

D、500

25.两年期理财，成立后一次性给付（）销售手续费？

A、16

B、22

C、40

D、80

26.想要维持退休前的生活水平，养老金替代率（退休时的养老金领取水平与退休前工资收入水平之间的比率）要大于（）？

A、70%

B、55%

C、45%

D、60%

27.家族信托财产金额或价值不低于（）万元，受益人应包括委托人在内的家庭成员，但委托人不得为唯一受益人。

A、1000

B、2000

C、3000

D、5000

28.我行贵金属业务，有代销实物金、自有品牌金和（）

A、黄金期货

B、黄金积存

C、黄金保险箱

D、代理上海黄金交易所黄金

29.积存金额将平摊至每个交易日，以（）市价完成代客购买黄金份额，充分摊薄黄金价格波动，最大程度感知市场变化。

A、9点

B、8:30

C、9:20

D、9:30

30.计划积存投资起点为（）（大约1g的金额），倍增金额为10元

A、500

B、600

C、700

D、800

31.一次性分配手续费的积分标准为40每万元

A、16

B、2