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中国平安理财合同(标准版)

甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国合同法》及相关法律法规，就乙方向甲方提供理财产品服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供专业理财规划及产品推荐服务，根据甲方的风险偏好、投资目标及财务状况，提供个性化的投资组合建议，并推荐适合的理财产品。乙方确保具备提供理财服务的合法资质，并向甲方提供营业执照、金融从业资格证等副本复印件，同时提供理财顾问的身份证复印件及资格证书复印件。乙方提供的理财产品信息应真实、准确、完整，并符合相关监管要求。

二、服务方式

1、服务对象：甲方为具有完全民事行为能力的自然人，且具备相应的投资能力和风险承受能力。

2、服务内容具体包括：

（1）资产状况评估：乙方对甲方的财务状况进行评估，包括收入、支出、资产、负债等，并形成书面评估报告。

（2）理财目标设定：与甲方沟通，明确甲方的短期、中期、长期投资目标，如子女教育、购房、退休等。

（3）风险偏好测试：通过专业工具对甲方的风险承受能力进行测试，并根据测试结果制定相应的投资策略。

（4）产品推荐：根据甲方的财务状况、理财目标及风险偏好，推荐适合的理财产品，包括但不限于货币基金、债券基金、股票基金、混合基金、保险产品、信托产品等。

（5）投资组合管理：定期对甲方的投资组合进行审视，根据市场变化及甲方需求进行调整。

（6）投资咨询：为甲方提供投资相关的咨询意见，解答甲方提出的问题。

3、服务期限：自____年____月____日起至____年____月____日止，期满后如甲方无书面提出终止，本合同自动续期一年。

4、服务方式：乙方主要通过线下见面、电话、电子邮件等方式为甲方提供服务。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方应向乙方提供真实、完整的财务信息，并配合乙方进行资产状况评估。

2、甲方应明确自身的理财目标及风险偏好，并积极配合乙方制定投资策略。

3、甲方有权了解乙方推荐的理财产品的详细信息，包括产品性质、风险等级、预期收益率、费用扣除等。

4、甲方有权对乙方提供的服务进行监督，如发现乙方提供的服务未达到合同约定，有权以书面形式提出异议。

5、甲方应按照合同约定支付服务费用，如需提前终止合同，应按照合同约定支付相应费用。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备提供理财服务的合法资质，并确保其推荐的理财产品符合监管要求。

2、乙方应认真履行尽职调查义务，确保提供的理财产品信息真实、准确、完整。

3、乙方应根据甲方的财务状况、理财目标及风险偏好，提供个性化的投资组合建议，并明确告知产品的风险等级。

4、乙方应定期对甲方的投资组合进行审视，并根据市场变化及甲方需求进行调整，但调整方案应事先征得甲方同意。

5、乙方应妥善保管甲方的个人信息及财务信息，并严格履行保密义务。

6、乙方应按照合同约定收取服务费用，并开具正规发票。

四、服务费用及支付方式

1、服务费用：本合同项下的服务费用为每月_______元（大写：人民币_______元整）。

2、支付方式：甲方应在每月____日之前，将当月的服务费用支付至乙方指定的银行账户。

乙方指定银行账户：

开户行：__________________

账户名称：__________________

账号：__________________

3、费用包含：本合同项下的服务费用包含乙方向甲方提供理财规划、产品推荐、投资组合管理、投资咨询等服务的全部费用，不含理财产品本身的购买费用。

五、违约责任

1、若甲方无正当理由未按本合同规定支付服务费用，每逾期一日，应按照逾期金额的千分之一向乙方支付违约金；若甲方累计逾期两个月仍未支付服务费用，乙方有权解除合同，并要求甲方支付已产生的全部服务费用。

2、若乙方未按本合同约定提供服务，或提供的服务未达到合同约定，甲方有权要求乙方限期整改；逾期未整改或整改后仍不符合约定的，甲方有权解除合同，并要求乙方退还已支付的服务费用，并赔偿由此造成的损失。

3、因乙方泄露甲方个人信息或财务信息，给甲方造成损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。

4、若因乙方推荐的理财产品发生亏损，乙方应承担相应的赔偿责任，但乙方已尽到尽职调查义务，并明确告知产品风险的，不承担赔偿责任。

六、其他事项

1、本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至乙方所在地的人民法院提起诉讼。

2、本合同一式贰份，双方各执壹份，具有同等法律效力。

3、本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

4、本合同自双方签字或盖章之日起生效。

甲方：