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银行从业资格-商业银行操作风险事件处置题目及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.操作风险事件发生后，最先应做的是（）

A.调查原因B.报告上级C.控制损失D.安抚客户

2.以下哪项不属于操作风险事件（）

A.内部欺诈B.市场波动C.外部欺诈D.系统故障

3.操作风险损失数据收集应遵循的原则不包括（）

A.准确性B.全面性C.及时性D.主观性

4.操作风险事件报告路径通常是（）

A.基层到高层B.高层到基层C.横向传递D.随意传递

5.对操作风险事件进行分析的目的不包括（）

A.找出原因B.制定防范措施C.追究责任D.增加业务量

6.操作风险应急预案不包括（）

A.应急流程B.资源配置C.业务拓展D.责任分工

7.操作风险事件处置后，进行的后评价主要针对（）

A.事件本身B.处置过程C.监管要求D.市场反应

8.操作风险关键风险指标不包括（）

A.交易失败次数B.员工流失率C.资产负债率D.系统故障时间

9.操作风险损失事件的记录内容不包括（）

A.事件时间B.损失金额C.客户满意度D.事件类型

10.操作风险事件处置中，恢复业务运营的关键是（）

A.人员到位B.资金到位C.系统恢复D.客户安抚

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.操作风险事件分类包括（）

A.内部欺诈B.客户、产品和业务活动事件C.就业制度和工作场所安全事件D.执行、交割和流程管理事件

2.操作风险事件报告内容有（）

A.事件基本情况B.损失情况C.已采取措施D.可能影响

3.操作风险损失数据收集范围包括（）

A.财务损失B.资产损失C.声誉损失D.法律成本

4.操作风险应急预案应包含（）

A.应急指挥中心职责B.风险评估C.应急资源调配D.演练计划

5.操作风险事件处置的原则有（）

A.快速反应B.最小损失C.合法合规D.信息保密

6.操作风险关键风险指标的作用有（）

A.监测风险B.预警风险C.评估风险D.消除风险

7.操作风险事件分析方法有（）

A.因果分析B.对比分析C.情景分析D.压力测试

8.操作风险事件处置后，后评价内容有（）

A.处置措施有效性B.人员表现C.改进建议D.业务创新方向

9.操作风险事件调查方式包括（）

A.访谈B.查阅资料C.实地考察D.模拟测试

10.操作风险事件处置过程中，沟通对象包括（）

A.内部员工B.监管机构C.客户D.媒体

三、判断题（每题2分，共10题）

1.操作风险事件只会带来损失，没有任何机遇。（）

2.操作风险事件报告只需要报告给银行内部高层。（）

3.操作风险损失数据收集只需要关注重大损失事件。（）

4.操作风险应急预案制定后不需要更新。（）

5.操作风险事件处置中，控制住损失就不用追究责任。（）

6.操作风险关键风险指标数值越高，风险越大。（）

7.操作风险事件分析只要找出直接原因即可。（）

8.操作风险事件处置后进行后评价是可有可无的环节。（）

9.操作风险事件调查可以不遵循合规程序。（）

10.操作风险事件处置中，与媒体沟通不重要。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述操作风险事件报告的重要性。

答：及时报告能使管理层迅速了解情况，做出决策，调配资源控制损失；便于监管机构掌握动态，确保合规；利于协调各方行动，降低负面影响。

2.操作风险损失数据收集有哪些作用？

答：为风险评估提供依据，助于准确衡量风险大小；发现风险趋势，以便提前防范；支持风险模型构建，提升风险管理科学性。

3.操作风险事件处置过程中如何进行沟通？

答：内部与员工沟通事件情况和应对措施，稳定人心；向监管机构如实汇报进展；与客户诚恳说明影响和解决方案；谨慎应对媒体，避免不实信息传播。

4.简述操作风险应急预案的制定要点。

答：明确应急指挥架构与职责，确保指挥有序；合理评估风险，针对性制定流程；规划好资源调配；设定定期演练机制，保证预案有效性。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论操作风险事件处置对银行声誉的影响及应对。

答：操作风险事件若处置不当，易引发客户信任危机，损害声誉。