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银行从业资格-商业银行合规管理题目及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.合规管理的最终目标是（）

A.实现盈利B.确保依法合规经营C.提升知名度D.扩大市场份额

答案：B

2.商业银行合规风险管理的第一责任人是（）

A.董事长B.行长C.合规负责人D.监事会主席

答案：A

3.合规管理部门应在（）的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险。

A.监事会B.董事会C.审计部门D.风险管理部门

答案：B

4.以下不属于合规风险的是（）

A.商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁

B.商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚

C.商业银行因没有遵循道德准则可能遭受声誉损失

D.商业银行因操作失误导致的损失

答案：D

5.合规管理体系不包括（）

A.合规政策B.合规风险管理计划C.合规培训与教育制度D.风险监测指标

答案：D

6.商业银行合规文化建设的重要性在于（）

A.提高员工收入B.增强内部凝聚力C.应付监管检查D.增加业务品种

答案：B

7.合规管理的流程不包括（）

A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险控制D.风险资本计量

答案：D

8.商业银行应建立对合规管理人员的（）机制。

A.薪酬激励B.定期轮岗C.培训考核D.强制休假

答案：C

9.合规风险报告的内容不包括（）

A.合规风险状况的变化情况

B.已识别的违规事件和合规缺陷

C.业务部门业绩情况

D.采取的或建议采取的纠正措施

答案：C

10.合规管理与风险管理的关系是（）

A.相互独立B.合规管理包含风险管理

C.风险管理包含合规管理D.相互关联又各有侧重

答案：D

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.合规风险管理的基本要素包括（）

A.合规政策B.合规管理部门的组织结构和资源

C.合规风险管理计划D.合规风险识别和管理流程E.合规培训与教育制度

答案：ABCDE

2.商业银行合规文化的内涵包括（）

A.诚实信用B.依法合规经营C.员工对合规的认同感

D.合规创造价值E.有效互动

答案：ABCDE

3.合规管理部门应履行的职责有（）

A.制定并执行风险为本的合规管理计划

B.审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性

C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训

D.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南

E.积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险

答案：ABCDE

4.合规风险识别的方法有（）

A.问卷调查B.现场检查C.数据分析D.内部审计E.外部审计

答案：ABCD

5.商业银行合规政策应包括（）

A.合规管理部门的功能和职责

B.合规管理部门的权限

C.合规负责人的合规管理职责

D.保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施

E.合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系

答案：ABCDE

6.合规培训的对象包括（）

A.新员工B.业务骨干C.高级管理人员D.基层员工E.监管人员

答案：ABCD

7.以下属于合规风险表现形式的有（）

A.违规授信B.账外经营C.不当销售D.泄露客户信息E.未按规定进行信息披露

答案：ABCDE

8.合规风险评估的内容包括（）

A.合规风险发生的可能性B.合规风险影响程度

C.合规风险的类型D.合规风险的来源E.合规风险的分布

答案：ABCDE

9.合规管理的目标包括（）

A.建立健全合规风险管理框架

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进全面风险管理体系建设

D.确保依法合规经营

E.提升银行盈利能力

答案：ABCD

10.合规管理部门与内部审计部门的关系是（）

A.相互独立B.相互制约C.相互支持D.职责相同E.工作重点不同

答案：ACE

三、判断题（每题2分，共10题）

1.合规管理主要是合规管理部门的工作，与其他部门无关。（）

答案：错误

2.合规风险是一种特殊的操作风险。（）

答案：正确

3.商业银行合规政策应由董事会审议通过。（）

答案：正确

4.合规培训只针对新员工。（）