银行从业资格-商业银行操作风险管理题目及答案.docVIP

银行从业资格-商业银行操作风险管理题目及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.操作风险损失事件不包括（）

A.内部欺诈B.外部欺诈C.市场波动

答案：C

2.操作风险识别方法不包含（）

A.流程分析法B.德尔菲法C.久期分析

答案：C

3.以下不属于人员因素引发操作风险的是（）

A.员工失误B.违反用工法C.系统故障

答案：C

4.操作风险资本计量方法中，较为简单的是（）

A.基本指标法B.高级计量法C.标准法

答案：A

5.操作风险损失数据收集的原则不包括（）

A.重要性B.真实性C.随意性

答案：C

6.银行操作风险管理框架不包括（）

A.董事会B.监事会C.客户

答案：C

7.以下哪项不属于操作风险的外部事件因素（）

A.洗钱B.自然灾害C.流程漏洞

答案：C

8.操作风险评估的原则不包括（）

A.静态性B.重要性C.及时性

答案：A

9.操作风险缓释手段不包括（）

A.购买保险B.风险定价C.业务外包

答案：B

10.操作风险监控的内容不包括（）

A.风险指标B.财务指标C.损失事件

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.操作风险的特点有（）

A.普遍性B.非营利性C.可转化性

答案：ABC

2.操作风险的成因包括（）

A.人员B.流程C.系统

答案：ABC

3.操作风险损失事件分类包括（）

A.内部欺诈B.客户、产品和业务活动事件C.执行、交割和流程管理事件

答案：ABC

4.操作风险评估方法有（）

A.自我评估法B.损失分布法C.风险地图法

答案：ABC

5.操作风险监控指标包括（）

A.操作风险损失率B.客户投诉占比C.交易失败率

答案：ABC

6.操作风险的缓释策略有（）

A.连续营业方案B.保险C.业务外包

答案：ABC

7.操作风险管理信息系统应具备功能（）

A.损失数据收集B.风险评估C.监控和预警

答案：ABC

8.操作风险管理制度建设应涵盖（）

A.政策B.程序C.具体操作规程

答案：ABC

9.操作风险文化建设要点包括（）

A.全员参与B.管理层重视C.持续培训

答案：ABC

10.操作风险与信用风险、市场风险的区别在于（）

A.风险性质B.损失结果C.风险来源

答案：ABC

三、判断题（每题2分，共10题）

1.操作风险主要是由外部因素导致的。（）

答案：错

2.操作风险损失数据收集只需要关注重大损失事件。（）

答案：错

3.购买保险是操作风险的唯一缓释手段。（）

答案：错

4.操作风险评估可以一劳永逸。（）

答案：错

5.操作风险监控只针对内部流程。（）

答案：错

6.良好的操作风险文化对操作风险管理作用不大。（）

答案：错

7.操作风险资本计量方法都一样。（）

答案：错

8.操作风险管理制度不需要更新。（）

答案：错

9.操作风险损失事件不会影响银行声誉。（）

答案：错

10.操作风险管理只需要管理层关注。（）

答案：错

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述操作风险的定义。

答：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人为失误、系统故障或外部事件所引发的损失风险。

2.操作风险评估的流程是什么？

答：一般包括准备阶段，收集相关信息；评估阶段，采用多种方法评估风险；报告阶段，形成评估报告反馈结果。

3.操作风险损失数据收集的意义是什么？

答：有助于银行准确了解操作风险状况，为风险评估、资本计量提供数据支持，助力制定针对性管理策略。

4.操作风险文化建设的重要性体现在哪？

答：能提高全员风险意识，促使员工自觉遵守制度，营造良好风险管理氛围，提升银行整体抗风险能力。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.如何提升银行操作风险管理的有效性？

答：完善制度流程，加强人员培训与管理，利用先进技术手段监控风险，建立有效激励约束机制，培育良好风险文化。

2.操作风险与其他风险的关联及应对策略。

答：操作风险与信用、市场风险相互影响。应对时需建立综合风险管理体系，共享信息，协同制定风险应对措施。

3.新技术对操作风险管理带来的机遇与挑战。

答：机遇如利用大数据等精准识别风险；挑战是新技术带来新操作风险，如网络安全等，银行要不断更新管理手段。

4.银行如何开展操作风险