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银行从业资格-商业银行合规风险管理制度题目及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.合规风险管理的最终责任人是（）

A.股东B.董事会C.高级管理层D.合规负责人

2.以下不属于合规风险的是（）

A.法律风险B.声誉风险C.监管风险D.战略风险

3.商业银行合规管理职能应与（）职能分离。

A.内部审计B.风险管理C.业务经营D.财务管理

4.合规管理部门应在（）的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险。

A.董事会B.监事会C.合规负责人D.风险管理部门

5.合规风险评估报告应包括（）

A.合规风险状况的变化情况B.业务经营状况C.财务状况D.人员变动情况

6.商业银行应建立对管理人员合规绩效的（）

A.监督机制B.考核机制C.培训机制D.激励机制

7.以下哪项不是合规文化的内容（）

A.诚实B.守信C.创新D.正直

8.合规管理部门履行的基本职责不包括（）

A.制定并执行风险为本的合规管理计划B.审核评价商业银行各项政策等合规性C.组织制定合规管理程序D.经营业务拓展

9.商业银行应确保任何合规管理部门工作的外包安排都受到（）的适当监督。

A.董事会B.高级管理层C.监事会D.审计部门

10.合规负责人应全面协调商业银行合规风险的（）

A.识别和管理B.监测和评估C.A和BD.控制和化解

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.合规风险包括（）

A.法律风险B.监管风险C.道德风险D.声誉风险关联部分

2.商业银行合规风险管理体系应包括（）

A.合规政策B.合规管理部门C.合规风险管理计划D.合规培训与教育制度

3.合规政策应包括（）

A.合规管理部门的功能和职责B.保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施C.合规管理部门与风险管理部门等的协作关系D.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则

4.合规管理部门应与（）建立协作机制。

A.风险管理部门B.内部审计部门C.业务部门D.人力资源部门

5.商业银行合规培训与教育可以分为（）

A.对新员工的培训B.对基层员工的培训C.对管理人员的培训D.对监管人员的培训

6.合规风险识别的内容包括（）

A.梳理合规风险点B.分析合规风险产生原因C.评估合规风险影响程度D.确定合规风险应对策略

7.合规风险评估的方法有（）

A.问卷调查B.访谈C.数据分析D.现场检查

8.商业银行应建立（）等机制，促进合规文化建设。

A.诚信举报B.合规绩效奖励C.合规问责D.合规培训

9.合规管理部门在合规风险管理中的作用有（）

A.识别合规风险B.评估合规风险C.制定合规风险管理计划D.监督合规政策执行

10.以下属于合规风险管理目标的有（）

A.确保商业银行经营活动符合法律法规B.确保商业银行各项政策和程序合规C.促进商业银行内部合规文化建设D.提升商业银行盈利能力

三、判断题（每题2分，共10题）

1.合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。（）

2.合规管理部门可以直接向董事会和高级管理层报告合规事项。（）

3.商业银行合规政策由高级管理层制定。（）

4.合规风险与信用风险、市场风险、操作风险有明确界限，互不关联。（）

5.商业银行应定期对合规风险管理体系进行评价。（）

6.合规培训只针对新入职员工。（）

7.合规负责人不能同时分管业务条线。（）

8.合规风险评估只需关注当前风险状况。（）

9.商业银行可以不将合规风险管理纳入绩效考核体系。（）

10.合规文化建设只需要管理层推动即可。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述合规风险管理体系包含的主要内容。

答：包含合规政策、合规管理部门、合规风险管理计划、合规培训与教育制度等，确保商业银行经营符合法规准则，促进合规文化建设。

2.合规管理部门的基本职责有哪些？

答：制定执行合规管理计划，审核评价政策