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2025年证券从业资格《证券市场基本法律法规》证券投资基金法实务专题卷

一、单项选择题（共10题，每题2分）

1.根据《证券投资基金法》，证券投资基金的设立必须经哪个机构批准？

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.国务院

D.证券交易所

2.基金管理人应当具备的条件不包括以下哪项？

A.注册资本不低于1亿元人民币

B.主要股东具有从事证券经营的经验

C.有完善的内部稽核监控制度

D.必须为国有企业

3.基金托管人的主要职责是？

A.投资决策

B.资产保管

C.销售基金份额

D.审计基金账目

4.开放式基金和封闭式基金的主要区别在于？

A.投资对象不同

B.份额是否固定

C.管理费不同

D.风险等级不同

5.基金份额持有人大会的决议，需要多少比例通过才能生效？

A.简单多数

B.三分之二多数

C.全体一致

D.四分之三多数

6.基金信息披露的内容不包括？

A.基金净值

B.投资组合

C.基金经理的个人信息

D.重大事项

7.下列哪项不是基金的投资范围？

A.股票

B.债券

C.房地产

D.货币市场工具

8.基金销售机构需要具备的资格是？

A.证券从业资格

B.基金销售资格

C.银行牌照

D.保险代理资格

9.基金份额的申购和赎回价格以什么为基础？

A.面值

B.净值

C.市场价

D.发行价

10.违反《证券投资基金法》的法律责任不包括？

A.罚款

B.吊销执照

C.刑事责任

D.民事赔偿

二、多项选择题（共10题，每题2分）

1.以下哪些是证券投资基金的特征？

A.集合投资

B.专业管理

C.分散风险

D.保本保收益

2.基金管理人的职责包括？

A.资产投资

B.信息披露

C.份额登记

D.资产保管

3.基金托管人应当由哪些机构担任？

A.商业银行

B.证券公司

C.信托公司

D.保险公司

4.基金份额持有人享有以下哪些权利？

A.收益分配权

B.投票权

C.查阅权

D.管理权

5.基金设立的条件包括？

A.有明确的基金合同

B.募集资金达到最低限额

C.有合格的基金管理人和托管人

D.经过证监会批准

6.基金的投资限制包括？

A.不得投资于其他基金

B.不得从事信用交易

C.投资单一股票不得超过一定比例

D.必须全部投资于股票

7.基金信息披露的频率包括？

A.每日披露净值

B.季度报告

C.年度报告

D.实时披露交易

8.下列哪些是基金的风险？

A.市场风险

B.管理风险

C.流动性风险

D.信用风险

9.基金销售方式包括？

A.直销

B.代销

C.网上销售

D.电话销售

10.基金终止的情形包括？

A.基金合同期满

B.份额持有人大会决议终止

C.基金管理人解散

D.证监会撤销批准

三、判断题（共10题，每题2分）

1.证券投资基金必须以信托形式设立。（）

2.基金管理人可以兼任基金托管人。（）

3.开放式基金的份额总额是固定的。（）

4.基金份额持有人有权查阅基金账目。（）

5.基金投资于衍生品是绝对禁止的。（）

6.基金托管人负责基金资产的投资决策。（）

7.基金销售机构不需要向投资者揭示风险。（）

8.基金信息披露必须真实、准确、完整。（）

9.基金份额的转让必须通过证券交易所。（）

10.违反基金法可能承担民事责任。（）

四、简答题（共4题，每题5分）

1.简述证券投资基金设立的基本流程。

2.说明基金管理人和基金托管人的主要区别。

3.阐述基金信息披露的重要性。

4.分析基金投资限制的目的。

答案及解析：

单项选择题答案：1.A2.D3.B4.B5.B6.C7.C8.B9.B10.D

解析：1.中国证监会是证券投资基金的批准机构，依据《证券投资基金法》。2.基金管理人可以是各种所有制企业，不必须是国有企业。3.基金托管人主要负责资产保管，确保安全。4.开放式基金份额可变，封闭式固定。5.重要决议需三分之二多数通过