2025年金融学专业题库—— 金融监管制度的演变及其作用.docxVIP

2025年金融学专业题库——金融监管制度的演变及其作用

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（本部分共20题，每题1分，共20分。每题只有一个正确答案，请将正确答案的序号填在题后的括号内。）

1.世界上第一部现代意义上的银行监管法律是哪个国家的什么法律？（）

A.英国《银行法》

B.美国《国民银行法》

C.德国《银行法》

D.法国《银行法》

*（提示：想想早期银行发展的历史，哪个国家在这方面走得比较靠前？）*

2.《巴塞尔协议Ⅰ》的核心内容是什么？（）

A.提出了资本充足率、资产质量和流动性三个监管支柱

B.强调了银行监管的国际协调和合作

C.规定了银行资本充足率的最低标准为8%

D.引入了逆周期资本缓冲机制

*（想想当年这个协议出来的时候，对银行监管产生了多大的影响？）*

3.以下哪项不是金融监管的目标？（）

A.维护金融体系稳定

B.保护存款人利益

C.促进金融市场高效运行

D.最大化银行利润

*（这题要结合金融监管的本质来思考，监管是为了什么？）*

4.金融监管的“成本-收益”分析中，监管成本主要指什么？（）

A.监管机构自身的运行成本

B.银行为了满足监管要求而产生的成本

C.监管失败导致的损失

D.以上都是

*（想想银行为了通过检查要花多少人力物力，这难道不是成本吗？）*

5.金融监管中的“挤兑风险”是指什么？（）

A.银行资本金不足的风险

B.银行无法满足存款人提款需求的风险

C.银行资产质量下降的风险

D.银行流动性不足的风险

*（可以回忆一下历史上发生过的一些银行危机，都是因为什么问题？）*

6.以下哪项不属于宏观审慎监管的范畴？（）

A.对系统性重要金融机构的监管

B.对整个金融体系的压力测试

C.对单个银行盈利能力的监管

D.对金融衍生品市场的监管

*（想想宏观审慎监管关注的是整个系统，还是单个机构？）*

7.金融监管中的“监管套利”现象是指什么？（）

A.银行通过各种手段规避监管规定

B.银行利用监管漏洞获得不正当利益

C.银行之间进行不正当竞争

D.以上都是

*（这题要结合现实中的一些案例来思考，银行是怎么钻空子的？）*

8.《巴塞尔协议Ⅱ》在《巴塞尔协议Ⅰ》的基础上做了哪些改进？（）

A.提高了资本充足率要求

B.引入了风险权重和资本扣除项

C.强调了监管机构的监督检查和市场约束

D.以上都是

*（想想《巴塞尔协议Ⅱ》出台的背景，是为了解决什么问题？）*

9.金融监管中的“信息不对称”问题是指什么？（）

A.监管机构对银行信息的掌握不足

B.银行对自身风险的评估不准确

C.存款人对银行信息的了解不够

D.以上都是

*（这题要结合委托代理理论来思考，监管者和被监管者之间信息是否对等？）*

10.金融监管中的“道德风险”问题是指什么？（）

A.银行为了追求利润而忽视风险

B.监管机构为了自身利益而放松监管

C.存款人因为有了存款保险而放松警惕

D.以上都是

*（这题要结合现实中的一些案例来思考，比如存款保险制度出台后，银行的行为有没有发生变化？）*

11.金融监管中的“系统性风险”是指什么？（）

A.单个金融机构面临的风险

B.整个金融体系面临的风险

C.金融衍生品市场的风险

D.以上都不是

*（这题要结合2008年金融危机来思考，为什么当时整个金融体系都崩溃了？）*

12.金融监管中的“市场约束”是指什么？（）

A.监管机构对银行的监管

B.市场参与者对银行的监督

C.银行自身的风险控制

D.以上都不是

*（这题要结合《巴塞尔协议Ⅱ》的内容来思考，除了监管机构，还有谁在监督银行？）*

13.金融监管中的“存款保险制度”是指什么？（）

A.政府为存款人提供保险的制度

B.银行为存款人提供保险的制度

C.政府为银行提供保险的制度

D.以上都不是

*（这题要结合存款保险制度的作用来思考，它主要是为了解决什么问题？）*

14.金融监管中的“监管转型”是指什么？（）

A.监管机构的组织