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反洗钱考试试题及答案

一、单项选择题

1.我国《反洗钱法》正式实施的时间是（）

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2006年11月1日

答案：B

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

答案：B

3.以下属于反洗钱行政主管部门的是（）

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.国家外汇管理局

答案：A

4.金融机构发现客户的交易行为或者交易情况存在异常，经分析认为涉嫌洗钱的，应当在发现之日起（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。

A.3B.5C.7D.10

答案：D

5.客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、（）是反洗钱工作的三项基本制度。

A.大额交易和可疑交易报告制度B.金融机构反洗钱内控制度

C.客户风险等级划分制度D.反洗钱监督检查制度

答案：A

6.下列不属于金融机构反洗钱义务的是（）

A.保密义务B.向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务

C.与执法部门合作义务D.制定反洗钱国际标准义务

答案：D

7.反洗钱调查的客体是（）

A.金融机构履行反洗钱义务的情况B.金融机构的客户

C.金融机构的资金交易D.金融机构的员工

答案：A

8.金融机构应确保客户身份识别工作流程具有（）

A.可操作性B.灵活性C.随意性D.复杂性

答案：A

9.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（）

A.实事求是B.规范管理C.了解你的客户D.全面性

答案：C

10.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法正确的是（）

A.自然人银行账户之间，当日累计人民币50万元以上的款项划转，金融机构应当报告

B.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间，当日累计人民币100万元以上的款项划转，金融机构应当报告

C.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易，金融机构应当报告

D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转，金融机构应当报告

答案：C

二、多项选择题

1.反洗钱的意义包括（）

A.有利于及时发现和监控洗钱活动，遏制其蔓延

B.有利于维护金融机构的信誉和金融稳定

C.有利于打击腐败等经济犯罪

D.有利于维护社会公平正义和市场秩序

答案：ABCD

2.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构B.公安机关

C.行业监管部门D.中国反洗钱监测分析中心

答案：AB

3.客户身份识别的措施包括（）

A.了解客户的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途D.了解客户的经济状况或经营状况

答案：ABCD

4.金融机构有下列（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.未按照规定履行客户身份识别义务的

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

答案：ABCD

5.以下哪些属于可疑交易特征（）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

答案：ABCD

6.反洗钱调查的方式包括（）

A.现场调查B.非现场调查C.电话调查D.书面调查

答案：AB

7.金融机构反洗钱内部控制制度的要素包括（）

A.内部环境B.风险评估C.控制活动D.信息与沟通E.内部监督

答案：ABCDE

8.金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A.安全B.准确C.完整D.保密

答案：ABCD