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电大金融法规课程期末试题

试卷名称：金融法规

考试时间：120分钟

满分：100分

注意事项：

1.请将答案写在答题卡的相应位置上，在本试卷上作答无效。

2.答题前请务必填写清楚姓名、学号等信息。

3.字迹工整，卷面整洁。

一、单项选择题（每题1分，共10分）

1.下列哪一项不是我国金融法的基本原则？（）

A.统一管理、分级经营原则

B.安全稳健与效益并重原则

C.保护投资者合法权益原则

D.完全自由竞争原则

2.根据《中国人民银行法》，中国人民银行的性质是（）。

A.商业银行

B.政策性银行

C.国家行政机关

D.中央银行，是中华人民共和国的中央银行

3.商业银行最基本、最核心的业务是（）。

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理国内外结算

D.发行金融债券

4.票据的哪项特性使得票据持有人可以不问票据取得原因，只要票据记载合格，就能享有票据权利？（）

A.文义性

B.无因性

C.要式性

D.流通性

5.下列哪种行为不属于《证券法》所禁止的内幕交易行为？（）

A.内幕信息知情人利用内幕信息买卖证券

B.内幕信息知情人根据内幕信息建议他人买卖证券

C.内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易

D.投资者通过公开渠道分析研究得出的投资建议

6.设立商业银行，应当经（）审查批准。

A.国务院

B.财政部

C.中国银行业监督管理委员会

D.中国人民银行

7.根据我国《票据法》，汇票的付款日期不可以是（）。

A.见票即付

B.定日付款

C.出票后定期付款

D.见票后不定期付款

8.下列哪项不属于我国《商业银行法》规定的商业银行经营原则？（）

A.安全性

B.流动性

C.效益性

D.风险性

9.在我国，负责对银行业金融机构及其业务活动实施监督管理的机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国银行保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.财政部

10.下列关于抵押的说法，正确的是（）。

A.抵押的财产只能是不动产

B.抵押人转移对抵押财产的占有

C.抵押权人对抵押物享有优先受偿权

D.抵押合同自登记之日起生效

二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）

1.我国金融法律体系主要包括以下哪些层次？（）

A.金融法律

B.金融行政法规

C.金融监管部门规章

D.地方性金融法规

2.中国人民银行的主要职责包括（）。

A.制定和执行货币政策

B.维护金融稳定

C.经理国库

D.吸收公众存款

3.商业银行的终止原因可能包括（）。

A.解散

B.被撤销

C.破产

D.合并

4.票据的基本当事人包括（）。

A.出票人

B.付款人

C.收款人

D.背书人

5.下列哪些行为属于《证券法》禁止的操纵证券市场行为？（）

A.单独或者通过合谋，集中资金优势连续买卖

B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易

C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易

D.为获取利益向他人提供证券投资建议

6.贷款合同的主要条款应当包括（）。

A.借款种类、用途

B.借款金额、利率

C.借款期限、还款方式

D.违约责任

7.担保的方式主要有（）。

A.保证

B.抵押

C.质押

D.留置和定金

8.银行业监督管理的基本原则包括（）。

A.依法、公开、公正和效率原则

B.独立监管原则

C.审慎监管原则

D.保护存款人和其他客户合法权益原则

9.信托的构成要素包括（）。

A.信托目的

B.信托财产

C.信托关系人（委托人、受托人、受益人）

D.信托行为

10.下列关于保险合同的说法，正确的有（）。

A.保险合同是射幸合同

B.保险合同是格式合同

C.保险合同是双务有偿合同

D.保险合同是最大诚信合同

三、简答题（每题8分，共32分）

1.简述商业银行的设立条件。

2.简述票据行为的概念及其主要构成要件。

3.简述我国《证券法》规定的内幕信息的含义及其特征。

4.简述抵押与质押的主要区别。

四、案例分析题（每题14分，共28分）

1.案例一：

甲公司因经营需要，向乙银行申请贷款100万元，期限一年，年利率5%。丙公司同意为甲公司的该笔贷款提供连带责任保证，并与乙银行签订了书面保证合同。贷款到期后，甲公司因经营不善无力偿还全部本息。

请回答：

（1）乙银行可以向谁主张权利？为什么？（6分）

（2）若丙公司代甲公司偿还了全部贷款本息，丙公司可以向谁行使何种权利？（4分）

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