2025年金融理财销售工作计划与金融经济案例分析大赛活动策划书.docVIP

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金融理财销售工作计划与金融经济案例分析大赛活动筹划书汇编

金融理财销售工作计划

一、职业道德和专业素养

业务部作为企业窗口，直接面对客户，个人一言一行代表着企业形象，因此必须树立良好个人形象和精神风貌，掌握全面业务知识。我们给客户传递不只是信任感，更是一种信赖感。担保行业不一样于某些老式行业，我们不需要对客户卑躬屈膝，当然也不能唯我独尊。应当不卑不亢、坚持原则、自信、大方，建立一种互利、互信、平等合作关系。熟悉企业每种业务办理流程和所需资料，加强专业知识学习，如财务、法律等，是我工作第一要务;理解每个行业发展状况、变化趋势，结合自贡当地经济构造特点，重点掌握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等老式基础性行业现实状况和趋势，成为我第二阶段学习目。学会分析企业经营状况，建立一套分析模型，从定性分析做到定量分析，使每个企业真实经营状况得以还原，协助我们更好判断风险、评价风险、控制风险，成为我第三阶段学习目。

二、营销渠道开发和维护

做业务离不开营销，一种好业务人员不仅是会卖产品，更是会营销自已。树立良好精神风貌和专业个人形象，有道德、讲原则，在工作中游刃有余，展现自已独特人格魅力，我想，营销第一步已经成功了。怎样才能建立自已营销体系，不仅能使客户找到你，还能与客户成为朋友，其中第一条就是得到银行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构支持，与他们建立良好合作关系，让他们为我们带来更多优质客户。第二、让客户为你带来更多客户，认真看待每一笔业务，用心看待每一种客户，相信他就会给你带来更多客户，你财富就会源源不停。第三、通过网络、媒体等公共平台需找你目客户，当然也包括你亲戚朋友都会成为你帮手，有效运用身边一切可以运用资源、整合资源，相信就能事半功倍。

三、加强反担保方案设计能力

通过这段时间跟随企业团体所做几笔业务，我发现担保企业在执行反担保时比较被动，大多反担保措施都只能在协议中约定，难以得到法律层面支持。能否成功设计反担保方案成为我们控制风险关键。众所周知，各项指标都很优秀企业都不会成为我们客户，能与我们合作都是存在某种瑕疵企业，在这种状况下，我们既要控制风险又要开展业务，给我们提出了更高规定。对客户反担保要做到深入挖掘，重点分析，按照企业领导关键规定“增大客户还款意愿，增长客户违约成本”，那么我们必须对客户进行深入、细致调查，摸清企业真实状况，尤其是法人个人资产要深入挖掘，不容客户隐瞒或虚构，只有这样才能对症下药，设计出最佳反担保措施。另一方面，换位思考，从客户角度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力最强，在反担保设计中做到“覆盖面广，关键抵押物突出，执行难度低，变现能力强”。

四、建立科学风险评价体系

虽然风险控制不是我们工作重点，但作为业务人员我应当尽自已所能把风险控制在第一阶段。首先保证搜集资料详尽、真实、精确，另一方面在现场调查中做到客观、深入、细致，做到多渠道、重验证，全方位对企业进行理解调查，运用好工商部门、银行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。业务人员也应当是一种多面手，对财务和风控也应当认真学习，建立一套定量风险评价体现，使自已在工作中也能反复验证，不停改善。使自已业务能力得到全面提高。

五、强化服务意识和风险防备意识，创新工作措施和措施

人不仅要会走路，并且应当学会不走寻常路。任何时期墨守陈规、固步自封终将导致被淘汰，对于高速发展现代企业更是如此。担保业是一种受政策面和资金面制约力极强行业，要在这个行业里立足、生存，必须要学会创新，才能更好应对不停变化市场。尤其是国家正在逐渐实行利率市场化改革，阐明国家正一步一步放宽金融市场，把资金交给市场，使优质资源得到更大程度资金支持，更好发挥市场效应，使市场供求关系得以最大程度提高，当然这样加大了整个金融体系风险，那么我们更要学会更好控制风险，解读政策、顺应政策、应用政策，制定更合理发展方向，并针对一系列宏观经济变化更好、更快对我们工作措施做出调整，不停提高风险防备意识和服务意识，创新思维，这样才能更好完毕工作。

金融经济案例分析大赛活动筹划书

一、活动目与活动意义

在金融系“优秀是一种习惯，卓越是一种境界”精神指导下，为了培养金融创新和应用型人才培养，金融系科技文化活动紧紧围绕专业特色，努力实现第一课堂与校园科学文化活动紧密对接，做到学以致用，金融系特此举行第三届金融、经济案例分析大赛。

金融、经济案例分析大赛是金融系具有专业特色一项比赛，通过参与金融、经济案例分析大赛，同学们可以通过对多种金融、经济案例分析，深入理解多种经济原理，提高大学生对经济事件辨别能力，精确地把握现代经济发展趋势及时代经济变更，使大学生更好在现实中运用专业知识，提高分析应对多种金融、经济难题能力，努力发展成为可以适应社会发展经济领域人才。