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老银行从业资格考试

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行最主要的资金来源是（）

A.存款

B.贷款

C.中间业务收入

D.投资收益

2.下列属于商业银行中间业务的是（）

A.存款业务

B.贷款业务

C.支付结算业务

D.票据贴现业务

3.商业银行的“三性”原则不包括（）

A.安全性

B.流动性

C.效益性

D.创新性

4.金融市场的主体不包括（）

A.政府

B.企业

C.居民

D.股票

5.银行风险管理的流程是（）

A.风险识别、风险计量、风险监测、风险控制

B.风险计量、风险识别、风险监测、风险控制

C.风险识别、风险监测、风险计量、风险控制

D.风险监测、风险识别、风险计量、风险控制

6.下列不属于商业银行资产的是（）

A.现金资产

B.贷款

C.在中央银行存款

D.应付款项

7.商业银行的核心资本不包括（）

A.实收资本

B.资本公积

C.盈余公积

D.贷款损失准备

8.银行监管的首要目标是（）

A.保护存款人利益

B.维护金融体系稳定

C.促进银行业健康发展

D.规范银行业经营行为

9.下列属于银行信用风险的是（）

A.利率风险

B.汇率风险

C.违约风险

D.操作风险

10.商业银行的经营原则是（）

A.自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束

B.存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密

C.安全性、流动性、效益性

D.统一核算、统一调度资金、分级管理

答案：1.A2.C3.D4.D5.A6.D7.D8.A9.C10.C

多项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行的职能包括（）

A.信用中介

B.支付中介

C.信用创造

D.金融服务

2.银行面临的市场风险包括（）

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票价格风险

D.商品价格风险

3.商业银行的负债业务包括（）

A.存款业务

B.借款业务

C.发行金融债券

D.贷款业务

4.银行的资产业务包括（）

A.现金资产

B.贷款

C.票据贴现

D.投资

5.金融市场的功能有（）

A.资金融通

B.价格发现

C.提供流动性

D.风险管理

6.银行内部控制的原则包括（）

A.全面性原则

B.审慎性原则

C.有效性原则

D.独立性原则

7.商业银行的中间业务包括（）

A.支付结算业务

B.银行卡业务

C.代理业务

D.托管业务

8.银行监管的方法有（）

A.现场检查

B.非现场监管

C.市场准入

D.风险评级

9.商业银行的资本包括（）

A.核心资本

B.附属资本

C.经济资本

D.监管资本

10.银行面临的操作风险包括（）

A.内部欺诈

B.外部欺诈

C.业务中断和系统失败

D.执行、交割及流程管理不善

答案：1.ABCD2.ABCD3.ABC4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.AB9.AB10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.商业银行是企业法人，是金融市场的主要参与者。（）

2.银行的资金来源主要是自有资本。（）

3.金融市场就是股票市场。（）

4.商业银行的中间业务不构成商业银行表内资产、表内负债。（）

5.银行风险管理只需要关注信用风险。（）

6.商业银行的核心资本充足率不得低于4%。（）

7.银行监管就是对银行进行检查。（）

8.操作风险是银行面临的最主要风险。（）

9.商业银行可以随意开展业务。（）

10.金融市场的参与者都是为了盈利。（）

答案：1.√2.×3.×4.√5.×6.√7.×8.×9.×10.×

简答题（总4题，每题5分）

1.简述商业银行的信用中介职能。

银行充当资金融通的中介，吸收存款，发放贷款，实现资金从盈余单位向短缺单位的转移。

2.银行面临的主要风险有哪些？

信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等。

3.简述金融市场的分类。

按交易标的物分货币市场、资本市场、外汇市场等；按交易中介分直接金融市场和间接金融市场等。

4.商业银行内部控制的要素有哪些？

内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督。

讨论题（总4题，每题5分）

1.如何提高商业银行的风险管理水平？

加强风险识别、计量、监测和控制，完善内控体系，提高人员素质等。

2.金融市场对经济发展有何作用？

促进资金融通、优化资源配置、发现价格、提供流动