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企业风险评估与管理策略试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.企业风险评估的第一步通常是（）。

A.风险识别

B.风险分析

C.风险评价

D.风险应对

答案：A。企业风险评估首先要做的就是识别可能面临的各种风险，只有先识别出来，才能进行后续的分析、评价和应对等工作。

2.以下哪种风险属于市场风险（）。

A.原材料价格波动风险

B.员工操作失误风险

C.法律合规风险

D.财务造假风险

答案：A。市场风险是指因市场因素（如利率、汇率、商品价格、股票价格等）的不利变动而使企业发生损失的风险。原材料价格波动属于商品价格变动，是市场风险的一种。员工操作失误风险属于操作风险；法律合规风险是因违反法律法规等带来的风险；财务造假风险属于财务风险。

3.风险评估中，对风险发生的可能性和影响程度进行量化分析的方法是（）。

A.定性分析法

B.定量分析法

C.德尔菲法

D.头脑风暴法

答案：B。定量分析法是通过一定的数据模型和统计方法，对风险发生的可能性和影响程度进行量化分析，以得出较为精确的结果。定性分析法主要是基于主观判断对风险进行描述和评估；德尔菲法和头脑风暴法是风险识别和分析过程中常用的方法，但不是专门用于量化分析的方法。

4.企业在进行风险评估时，考虑风险承受度的目的是（）。

A.确定风险应对策略

B.识别风险

C.分析风险

D.评价风险

答案：A。风险承受度是企业能够承受的风险限度，了解风险承受度有助于企业根据自身情况选择合适的风险应对策略，如风险规避、风险降低、风险转移或风险承受等。识别风险是找出可能的风险因素；分析风险是对风险的性质、特征等进行研究；评价风险是对风险的综合状况进行判断。

5.以下不属于信用风险的是（）。

A.客户拖欠货款

B.供应商交货延迟

C.债务人违约

D.金融机构信用评级下降

答案：B。信用风险是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险。客户拖欠货款、债务人违约以及金融机构信用评级下降都涉及到信用方面的问题。而供应商交货延迟属于供应风险，不属于信用风险。

6.企业通过购买保险来应对风险的策略属于（）。

A.风险规避

B.风险降低

C.风险转移

D.风险承受

答案：C。风险转移是指通过合同或非合同的方式将风险转嫁给另一个人或单位的一种风险处理方式。购买保险就是将企业面临的部分风险转移给了保险公司。风险规避是指主动放弃或拒绝承担风险；风险降低是采取措施降低风险发生的可能性或影响程度；风险承受是企业自行承担风险带来的损失。

7.下列关于风险评估频率的说法，正确的是（）。

A.企业应每年进行一次全面的风险评估

B.风险评估频率应固定不变

C.风险评估频率与企业规模无关

D.当企业内外部环境发生重大变化时，不需要进行额外的风险评估

答案：A。企业通常应每年进行一次全面的风险评估，以确保对风险状况有及时和准确的了解。风险评估频率不应固定不变，应根据企业的实际情况和内外部环境的变化进行调整；一般来说，企业规模越大，面临的风险越复杂，风险评估频率可能需要更高；当企业内外部环境发生重大变化时，需要及时进行额外的风险评估，以应对新出现的风险。

8.在风险评估中，使用历史数据来预测未来风险的方法是（）。

A.趋势分析法

B.情景分析法

C.敏感性分析法

D.压力测试法

答案：A。趋势分析法是通过对历史数据的分析，找出数据的变化趋势，并以此来预测未来的情况，可用于风险评估中对风险的预测。情景分析法是设定不同的情景来分析风险；敏感性分析法是分析某一因素的变化对结果的影响程度；压力测试法是在极端情况下测试企业的承受能力。

9.企业风险评估的主体不包括（）。

A.企业管理层

B.内部审计部门

C.外部咨询机构

D.普通员工

答案：D。企业风险评估的主体通常包括企业管理层，他们负责整体的风险决策和管理；内部审计部门可以对企业的风险评估和管理情况进行监督和评价；外部咨询机构可以凭借其专业知识和经验为企业提供风险评估服务。普通员工虽然在日常工作中可能会接触到一些风险信息，但一般不是风险评估的主体。

10.以下哪种风险评估方法主观性较强（）。

A.蒙特卡罗模拟法

B.层次分析法

C.马尔可夫链法

D.方差协方差法

答案：B。层次分析法是将与决策总是有关的元素分解成目标、准则、方案等层次，在此基础上进行定性和定量分析的决策方法，在确定各因素的权重等方面需要依靠专家的主观判断，主观性较强。蒙特卡罗模拟法、马尔可夫链法和方差协方差法都有一定的数学模型和计算方法，相对来说主观性较弱。

11.企业面临的战略风险不包括（）。

A.市场定位失误

B.新产品研发失败

C.