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九江银行从业资格考试

单项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行的“三性”原则不包括（）

A.安全性

B.效益性

C.流动性

D.稳定性

2.金融市场的客体是指（）

A.金融工具

B.金融中介机构

C.金融市场的交易者

D.金融市场价格

3.下列属于直接融资工具的是（）

A.银行贷款

B.商业票据

C.可转让大额存单

D.人寿保险单

4.银行风险管理的流程是（）

A.风险识别、风险监测、风险计量、风险控制

B.风险识别、风险计量、风险监测、风险控制

C.风险监测、风险识别、风险计量、风险控制

D.风险监测、风险计量、风险识别、风险控制

5.下列关于银行资本的说法不正确的是（）

A.会计资本也称账面资本，等于所有者权益

B.监管资本是银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本

C.经济资本是银行用于弥补预期损失的资本

D.经济资本又称为风险资本

6.银行资产保全是银行对已出现风险或即将出现风险的资产，运用或借助经济、法律、行政等手段，实施保护性措施或前瞻性防范措施，以（）

A.化解资产风险

B.规避资产风险

C.化解和规避负债风险

D.最大限度地减少损失

7.银行面临的最主要风险是（）

A.市场风险

B.操作风险

C.信用风险

D.价格风险

8.下列属于固定收益证券的金融工具是（）

A.货币市场基金

B.普通股票

C.优先股票

D.国债

9.金融市场发展对商业银行的促进作用不包括（）

A.能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理

B.银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为

C.为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准

D.货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险

10.商业银行的经营是指对其所开展的各项业务活动的（）

A.组织和控制

B.组织和营销

C.控制和监督

D.计划和组织

答案：1.D2.A3.B4.B5.C6.D7.C8.D9.B10.B

多项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行的组织形式有（）

A.个体工商企业

B.合伙制

C.有限责任公司

D.股份有限公司

2.金融市场的功能包括（）

A.货币资金融通功能

B.优化资源配置功能

C.风险分散与风险管理功能

D.经济调节功能

3.商业银行的中间业务包括（）

A.支付结算业务

B.银行卡业务

C.代理业务

D.托管业务

4.银行金融创新的基本原则有（）

A.合法合规原则

B.公平竞争原则

C.知识产权保护原则

D.成本可算原则

5.商业银行的市场风险包括（）

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票价格风险

D.商品价格风险

6.商业银行的内部控制要素包括（）

A.内部控制环境

B.风险识别与评估

C.内部控制措施

D.监督评价与纠正

7.银行资本的作用包括（）

A.满足银行正常经营对长期资金的需要

B.吸收损失

C.限制银行业务过度扩张和承担风险

D.维持市场信心

8.下列属于金融市场主体的是（）

A.企业

B.政府及政府机构

C.金融机构

D.居民个人

9.商业银行的负债业务包括（）

A.吸收公众存款

B.发放金融债券

C.从事同业拆借

D.办理票据承兑与贴现

10.银行从业人员的从业基本准则包括（）

A.诚实信用

B.守法合规

C.专业胜任

D.勤勉尽职

答案：1.CD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABC10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.商业银行是指依照《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。（）

2.金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险。（）

3.银行资本的关键作用是吸收损失。（）

4.商业银行的中间业务是以收取服务费用、赚取差价的方式获得收益。（）

5.银行金融创新应当遵循一定的基本原则，应做好客户评估和识别工作，针对不同客户群提供不同的金融产品。（）

6.市场风险是银行最为复杂的风险种类，也是银行面临的最主要的风险。（）

7.商业银行的内部控制包括内部