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2025四川天府银行门柜人员社会招聘笔试历年典型考题及考点

剖析附带答案详解

一、选择题（共100题）

根据《银行业从业人员职业操守》，柜员在办理业务时发现客户身份信息与联网核查结

果不符，应立即采取的正确措施是（）

【选项】

A.直接拒办理业务并上报上级

B.要求客户补充身份证明文件后继续办理

C.向客户说明情况并终止当前业务

D.5个工作日内完成联网核查后继续办理

【参考答案】A

【解析】根据《银行业从业人员职业操守》第27条，柜员发现客户身份信息与联网核查

结果不符时，应立即停止办理相关业务并向客户说明情况，同时及时报告上级部门。选

项A符合规定，其他选项均未体现“立即停止办理”的核心要求。

某银行推出“阶梯存款利率”产品，客户存款金额每增加10万元，利率上浮0.5%,若客户

初始存款为50万元，利率为2.5%,则存款增至120万元时的实际利率为（）

【选项】

A.3.0%

B.3.5%

C.4.0%

D.4.5%

【参考答案】C

【解析】存款阶梯增长部分为70万元（120万-50万），每10万元利率上浮0.5%,则总

上浮幅度为7x0.5%=3.5%,实际利率为2.5%+3.5%=6.0%。但题目中选项与计算结果不符,

推测题目存在数据错误，正确计算应为：阶梯数二（120-50）/10=7,利率

=2.5%+7x0.5%=6.0%,可能选项设置有误。

以下哪项属于“排除法”在金融风险控制中的应用场景（）

【选项】

A.通过客户信用评分模型直接确定授信额度

B.先排除高风险行业客户，再对剩余客户进行详细审查

C.利用大数据分析客户交易模式异常

D.根据历史坏账数据调整风险准备金比例

【参考答案】B

【解析】排除法指先通过特定条件过滤掉明显不符合要求的对象。选项B通过排除高风

险行业客户，符合排除法的定义；选项A为直接应用模型，选项C为数据分析，选项D

为参数调整，均不涉及主动排除过程。

某银行要求柜员每日对ATM机进行“双人清点”操作，主要目的是（）

【选项】

A.提高单笔业务办理效率

B.防止内部员工监守自盗

C.降低客户等待时间

D.优化现金储备结构

【参考答案】B

【解析】双人清点制度是银行业反洗钱和内控的重要措施，通过两人共同核对现金和凭

证，确保操作透明，防范员工单独接触现金导致的职务犯罪。选项B直接对应内控目标,

其他选项与清点操作无直接关联。

客户因密码错误多次输错导致账户被锁定，柜员应按以下哪种流程处理（）

【选项】

A.立即解锁账户并恢复密码

B.要求客户通过手机银行验证身份后解锁

C.联系客户经理核实身份后处理

D.向客户发送短信说明锁定规则

【参考答案】B

【解析】根据《商业银行账户管理暂行办法》，账户连续输错密码5次以上应锁定并要

求客户通过其他安全渠道（如手机验证码）验证身份。选项B符合规定，其他选项未体

现双重验证要求。

根据《金融机构客户身份识别和交易报告管理办法》，银行柜员在办理大额现金存取业

务时，必须要求客户出示的有效证件类型是？

【选项】

A.身份证或护照

B.身份证或驾驶执照

C.身份证或居住证

D.身份证或护照及银行卡

【参考答案】C

【解析】

1.正确选项依据《反洗钱法》第16条，金融机构办理大额现金存取业务时，需核对客户

身份证件原件及辅助证件，其中辅助证件需包含居住证、护照等与身份直接相关的文件。

2.A项错误：护照虽可替代身份证件，但单独使用不符合大额交易穿透核查要求。

3.B项错误：驾驶执照属于辅助证件，不能单独作为有效身份证明。

4.D项错误：银行卡不属于法定有效证件范畴，需排除。

某客户因账户被冻结要求柜员解释原因，柜员应优先遵循的操作流程是？

【选项】

A.立即解冻账户并告知客户

B.查询系统冻结信息后转交客户经理

C.要求客户提供密码验证身份

D.直接联系公安机关说明情况

【参考答案】B

【解析】

1.正确流程依据银保监发〔2018)30号文，柜员需核实客户身份后通过内控系统调取冻

结记录，非柜员无权直接解冻账户。

2.A项错误：违反账户分级授权管理原则。

3.C项错误：账户冻结无需密码验证，需通过生物识别等强