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吉林2025自考[法学]金融法模拟题及答案

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

1.中国人民银行制定和实施货币政策的根本依据是（）。

A.国家发展规划

B.银行资本充足率要求

C.货币供求规律

D.国际金融市场波动

2.金融机构解散时，清算组由（）负责组织。

A.中国银保监会

B.人民法院

C.金融机构股东会

D.中国人民银行

3.商业银行发放贷款时，对借款人的信用等级评估不得低于（）。

A.A级

B.B级

C.C级

D.D级

4.证券公司从事资产管理业务，其客户委托资产的总余额不得超过其净资本的（）。

A.1倍

B.2倍

C.3倍

D.4倍

5.根据《商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（）。

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

6.企业债券发行后，发行人应当每半年向投资者提供一次财务报告，说明资金用途情况的是（）。

A.1年期以上债券

B.2年期以上债券

C.3年期以上债券

D.5年期以上债券

7.保险公司向投保人承诺赔偿或者给付保险金的责任，为保险合同的（）。

A.保险金额

B.保险责任

C.保险费

D.保险期间

8.破产财产优先拨付破产费用后，按照下列顺序清偿：（）。

①工资、社会保险费用；②税款；③普通破产债权。

A.①→②→③

B.②→①→③

C.③→①→②

D.①→③→②

9.外汇市场参与者通过买卖外汇影响汇率变动，这种行为属于（）。

A.套利交易

B.投机交易

C.调剂交易

D.防范交易

10.金融衍生品交易中，交易双方约定在未来某个时间按照预先确定的价格买卖某种标的资产的合约是（）。

A.期权合约

B.期货合约

C.互换合约

D.远期合约

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

1.下列属于金融机构监管措施的有（）。

A.风险评估

B.检查监督

C.资产冻结

D.停业整顿

2.证券公司从事自营业务时，其自营规模不得超过其净资本的（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

3.根据《保险法》，保险公司不得向股东或者实际控制人（）。

A.投保

B.出借资金

C.买卖财产

D.分配红利

4.破产程序中，债权人会议的决议，由出席会议的债权人过半数通过，并且其代表的债权额占无财产担保债权总额（）。

A.1/2以上

B.2/3以上

C.3/4以上

D.4/5以上

5.外汇交易中，远期外汇交易的汇率通常由（）决定。

A.市场供求关系

B.利率差异

C.国际收支状况

D.国家政策

6.金融控股公司监管的核心内容包括（）。

A.并业监管

B.风险隔离

C.资本充足率

D.信息披露

7.商业银行贷款审查时，必须遵循的原则包括（）。

A.实事求是

B.审慎经营

C.自愿互利

D.公平竞争

8.证券发行中，发行人应当将发行募集文件备置于（）。

A.承销机构所在地

B.证监会办公场所

C.交易所交易场所

D.公开信息查询平台

9.保险合同中，属于格式条款的有（）。

A.保险条款

B.免责条款

C.争议解决方式

D.保险费缴纳方式

10.金融犯罪中，属于洗钱罪上游犯罪的有（）。

A.毒品犯罪

B.走私犯罪

C.恐怖主义犯罪

D.假币犯罪

三、判断题（共10题，每题1分，共10分）

1.商业银行可以将其管理的客户资产用于其他客户的贷款。（×）

2.证券公司从事融资融券业务，必须以自己的名义，在证券登记结算机构开立证券自营账户。（×）

3.保险公司偿付能力充足率不得低于100%。（√）

4.破产财产中，职工工资和保险费用优先于税款清偿。（√）

5.外汇市场中的即期交易是指外汇买卖成交后，在两个工作日内完成交割。（√）

6.金融控股公司通过设立子公司实施并业经营，无需遵守监管规定。（×）

7.商业银行贷款审查时，可以适当放宽对借款企业财务状况的要求，以加快业务进度。（×）

8.证券发行中，发行人应当保证发行文件真实、准确、完整。（√）

9.保险合同中的格式条款，如果损害投保人利益，则该条款无效。（√）

10.金融犯罪中，洗钱罪的主观方面必须是明知是犯罪所得而故意掩饰、隐瞒。（√）

四、简答题（共4题，每题5分，共20分）

1.简述商业银行设立的条件。

答：商业银行设立必须符合《商业银行法》规定的条件，主要包括：

（1）有符合法律规定的章程；

（2）有符合规定的注册资本最低限额；

（3）有健全的组织机构和管理制度；

（4）有与其业务规模相适应的从业人员；

（5）有符合要求的营业场所和设施。

2.简述证券公司自营业务的风险控制措施。

答