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风险评估矩阵表与操作手册

一、工具概述与适用场景

风险评估矩阵是企业、项目或日常运营中识别潜在风险、量化风险等级并制定应对策略的核心工具，通过系统化梳理风险发生的可能性与影响程度，为决策提供数据支撑。本工具广泛应用于以下场景：

企业项目管理：识别项目推进中的技术风险、进度风险、成本风险等，保证项目目标达成；

安全生产管理：评估生产作业中的人身安全风险、设备故障风险、环境风险等，预防安全；

金融投资决策：分析投资项目的市场风险、信用风险、流动性风险等，优化资产配置；

供应链管理：识别供应商履约风险、物流中断风险、价格波动风险等，保障供应链稳定；

医疗健康服务：评估诊疗过程中的医疗风险、感染风险、患者投诉风险等，提升服务质量。

二、风险评估矩阵构建与应用全流程

（一）准备阶段：明确评估基础

组建评估团队

团队成员需涵盖跨领域专家（如技术、管理、财务、法务等），保证风险评估的全面性；

指定1名组长负责统筹协调，明确各成员职责（如风险识别、数据收集、等级判定等）。

界定评估范围与目标

明确评估对象（如某项目、某部门、某业务流程）及时间周期；

确定评估目标（如识别高风险项、制定应对措施、降低风险损失等）。

收集基础资料

收集历史风险事件数据、行业标准、政策法规、项目计划书、操作流程等资料；

保证资料真实、完整，为风险识别提供依据。

（二）风险识别：全面梳理潜在风险

识别方法选择

头脑风暴法：组织团队成员自由发言，列出所有可能的风险事件；

德尔菲法：邀请外部专家匿名填写风险清单，经过多轮反馈达成共识；

流程分析法：拆解业务流程，针对每个环节识别潜在风险（如采购流程中的供应商选择、合同签订、验收等环节风险）；

历史数据分析法：分析过往类似项目或业务的风险记录，提炼共性风险。

输出风险清单

将识别的风险事件记录在《风险识别清单》中，内容包括：风险编号、风险描述、所属领域、触发条件等（示例见表1）。

表1风险识别清单（示例）

风险编号

风险描述

所属领域

触发条件

R001

原材料供应商延迟交货

供应链

供应商生产计划调整、物流中断

R002

生产设备关键部件故障

生产运营

设备超负荷运行、维护保养不到位

R003

新产品市场需求预测偏差

市场营销

市场调研样本不足、竞品突然降价

（三）风险分析与评估：量化风险等级

定义评估维度与标准

可能性（P）：风险事件发生的概率，通常分为5个等级（见表2）；

影响程度（I）：风险事件发生后对目标造成的损失（如财务损失、声誉影响、合规风险等），通常分为5个等级（见表3）。

表2风险可能性等级标准

等级

描述

发生概率（参考）

5

极高

70%

4

高

50%-70%

3

中

30%-50%

2

低

10%-30%

1

极低

10%

表3风险影响程度等级标准（以企业项目为例）

等级

描述

财务损失（参考）

对目标的影响

5

灾难性

500万元

项目终止、企业严重声誉损失

4

严重

200万-500万元

项目延期、核心目标无法达成

3

中等

50万-200万元

部分功能受影响，成本超支

2

轻微

10万-50万元

进度轻微延迟，可调整解决

1

可忽略

10万元

几乎无影响，可快速恢复

判定风险等级

根据“可能性（P）×影响程度（I）”计算风险值，对照风险等级矩阵表（见表4）确定风险等级（高、中、低）。

表4风险等级矩阵表

影响程度（I）（P）

1（极低）

2（低）

3（中）

4（高）

5（极高）

5（灾难性）

低风险

中风险

高风险

高风险

高风险

4（严重）

低风险

中风险

高风险

高风险

高风险

3（中等）

低风险

低风险

中风险

高风险

高风险

2（轻微）

低风险

低风险

低风险

中风险

中风险

1（可忽略）

低风险

低风险

低风险

低风险

低风险

（四）风险应对：制定针对性策略

针对不同等级风险，制定差异化应对措施（见表5），并明确责任人和完成时限。

表5风险应对策略与示例

风险等级

应对策略

策略说明

示例（R001：原材料延迟交货）

高风险

规避/降低

规避：放弃风险较高的活动；降低：采取措施减少风险发生概率或损失

规避：更换信誉差的供应商；降低：签订备选供应商协议

中风险

转移/接受

转移：通过外包、保险等转移风险；接受：制定预案，承担风险并控制损失

转移：购买供应链中断险；接受：设置安全库存缓冲

低风险

监控/接受

持续监控风险变化，无需额外投入；若风险升级，及时启动应对

监控：每周跟踪供应商交货记录，发觉异常及时预警

（五）风险监控与更新：动态管理风险

监控机制

高风险项：每周跟踪风险状态，更新应对措施执行情况；

中风险项：每月跟踪一次，评估风险等级是否变化；

低风险项：每季度回顾一次，关注潜在风险升级。

更新触发条件

外部环境变化（如政策调整、市场波动）；

内部流程优化或项目变更；