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英国特许证券与投资协会会员（CISI）考试试卷
一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）
英国金融行为监管局（FCA）的首要监管目标是？
A.维护金融系统稳定性
B.保护消费者权益
C.促进市场竞争
D.打击金融犯罪
答案：B
解析：FCA的三大监管目标中，保护消费者权益（消费者保护）是其核心首要目标（依据《2012年金融服务法案》）。A为审慎监管局（PRA）的目标，C是促进有效竞争的次级目标，D是辅助目标但非首要。
CISI会员必须遵守的职业道德准则核心是？
A.客户利益优先于自身利益
B.仅需遵守所在国法律
C.允许合理利用未公开信息
D.无需披露潜在利益冲突
答案：A
解析：CISI《全球职业道德准则》明确要求会员将客户利益置于自身利益之上（核心原则）。B错误，因需遵守准则与法律双重要求；C违反内幕交易规定；D需主动披露利益冲突。
以下哪类金融工具属于“集合投资计划”？
A.公司债券
B.开放式投资公司（OEIC）
C.单一股票
D.政府国债
答案：B
解析：集合投资计划（CIS）是将多个投资者资金集合管理的工具，OEIC是典型的开放式集合投资工具。A、C、D均为单一投资者直接持有的金融工具，不属于集合计划。
根据MiFIDII，投资顾问向客户提供建议时必须披露的关键信息不包括？
A.顾问的收费结构
B.顾问的利益冲突
C.客户的风险承受能力
D.推荐产品的具体风险
答案：C
解析：MiFIDII要求披露顾问收费（A）、利益冲突（B）及产品风险（D），但客户风险承受能力是顾问需评估的内容，而非向客户披露的信息（属于顾问内部评估流程）。
以下哪项是“市场风险”的典型表现？
A.交易对手无法履约
B.利率变动导致债券价值下跌
C.公司因财务造假被退市
D.系统故障导致交易延迟
答案：B
解析：市场风险指因市场价格（利率、汇率等）波动导致的损失，B符合定义。A为信用风险，C为公司特定风险（非系统性风险），D为操作风险。
CISI会员持续职业发展（CPD）的最低年学时要求是？
A.10小时
B.20小时
C.35小时
D.50小时
答案：B
解析：CISI规定会员每年需完成至少20小时的CPD学习（包括结构化与非结构化学习），以保持专业能力。
以下哪项不属于“反洗钱”（AML）的核心义务？
A.客户身份识别（KYC）
B.交易记录保存
C.可疑交易报告
D.客户投资偏好分析
答案：D
解析：AML核心义务包括KYC（A）、记录保存（B）、可疑交易报告（C）。客户投资偏好分析属于投资顾问的适当性评估，与反洗钱无关。
投资信托（InvestmentTrust）与开放式基金（OEIC）的主要区别是？
A.投资信托是公司制，OEIC是契约制
B.投资信托可使用杠杆，OEIC不可
C.投资信托份额固定，OEIC份额可变
D.投资信托仅投资股票，OEIC可投资多资产
答案：C
解析：投资信托为封闭式基金（份额固定），OEIC为开放式基金（份额随申购赎回变动）。A错误，两者均为公司制；B错误，OEIC也可使用杠杆（有限制）；D错误，两者均可投资多资产。
根据《2000年金融服务与市场法案》（FSMA），未经授权从事受监管金融活动的后果是？
A.仅需补缴授权费用
B.可能面临刑事处罚
C.由行业协会内部处罚
D.不涉及法律责任
答案：B
解析：FSMA规定，未经FCA授权从事受监管活动属于刑事犯罪，可处监禁或罚款。A、C、D均不符合法律规定。
以下哪项是“适当性评估”（SuitabilityAssessment）的核心要求？
A.确保产品符合客户风险承受能力
B.仅需确认客户有足够资金购买
C.无需考虑客户投资经验
D.只需推荐高收益产品
答案：A
解析：适当性评估要求顾问分析客户的风险承受能力、投资目标和财务状况，确保推荐产品与客户需求匹配（FCACOBS规则）。B、C、D均违背适当性原则。
二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）
CISI《全球职业道德准则》的核心原则包括？（至少2个正确选项）
A.诚信（Integrity）
B.专业能力（Competence）
C.客户利益优先（ClientInterests）
D.市场操纵许可（MarketManipulation）
答案：ABC
解析：CISI准则明确三大核心原则：诚信（A）、专业能力（B）、客户利益优先（C）。D违反准则中“公平交易”要求，属于禁止行为。
以下属于“系统性风险”（SystematicRisk）的是？
A.全球经济衰退
B.某公司CEO离职
C.央行加息
D.行业监管政策变化
答案：AC
解析：系统性风险影响整个市场（如经济衰退、央行政策），不可
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